每个人风险承受能力和投资经验不同，不能一概而论，应当具体情况具体分析。手上六十万，目前经济形势是投资好是上海买房好？买房可不是购房者想买就能买的，是需要足够经济实力的，在上海60万能买房吗？4月份上海均价是51354元一平米，按照这个均价，40平米房子总价都要超过200万元了，按照30%首付比例，60万不够支付首付呢/即使购房者支付了首付，接下来的按揭贷款，是不是能够批下来，也是一个问题。
现金150w临深买房还是深圳小产权好？
首先应该确定自己买房的初衷，自住？投资？因为买房的目的不一样，选择房子的方式也不一样。如果自住，深圳没有其他房产，当然首选深圳，只是目前深圳房价涨得是让人崩溃的，我曾经看不上的光明都据说七万了，那里离深圳的中心区还是很远的呀！忘了龙岗坪山这些地方吧！除非你本身上班就在那边，要是上班在原关内区域，那还是要考虑福田和南山，但是这两个区域好点的房子基本都很贵了，如果不想月供压力太大，那就买小产权吧，反正自住。
如果是作为改善性住房或者像我一样是养老房的选择的话，我会选择临深，如果工作在南山，买塘厦的房子还是距离很近的，重点是塘厦目前对比其他区域来说房价相对低一点，居住性来看，还是很舒服的，而且东莞买房可以用深圳公积金，这么看来，还是买临深商品房好呢?。有人跟我一样选择临深商品房的吗？关注我，以后跟大家分享我的买房经历和双城生活方式。
假如有100万，是理财好还是买房好？哪个更增值？
每个人风险承受能力和投资经验不同，不能一概而论，应当具体情况具体分析。比如如果风险承受能力较差，以及没有投资经验，只把钱作存银行的一两年期定存处理，那么肯定在一二线城市买房具有更大的增值空间（起码出租的租金都要超过银行一两年定存），毕竟两者的风险性都不一样，投资房产风险明显高于银行存款，收益自然较高。
在当下房价调控趋严的大势之下，投资房产非常没有必要，风险明显大于收益，即未来不可能像以前一样只涨不跌。如果买房不是自住，而是用于投资，那么房子可以当做波动性金融资产看待，波动性金融资产没有只涨不跌的道理。 我们投资波动性金融资产时，往往会进行一番权衡，比如是收益大于风险，还是风险大于收益。如同买股票，如果大盘处于顶部，交投清淡，或者正处于下跌趋势，那么我们会选择卖出，而不是继续的买进，因为风险明显大于收益。
对当下的高房价，交投清淡，未来高增长不可持续，特别是三四线以下的城市，可能会出现下跌或跑不赢CPI，那么显而易见是风险大收益小，当下并不适合投资房产。 假设有100万，首先应当考虑中低风险理财产品和信托，每年获得6%左右的增长不成问题，而其风险又较低，非发生极端情况（金融危机或经济危机）都不可能会亏损。
刚需，手上六十万，目前经济形势是投资好还是上海买房好？
手上六十万，目前经济形势是投资好还是上海买房好？买房可不是购房者想买就能买的，是需要足够经济实力的，在上海60万能买房吗？4月份上海均价是51354元一平米，按照这个均价，40平米房子总价都要超过200万元了，按照30%首付比例，60万还不够支付首付呢/即使购房者支付了首付，接下来的按揭贷款，是不是能够批下来，也是一个问题。
银行是需要流水证明或者是收入证明的。贷款150利率5.4%还款30年，月度还款就是8422.96，这需要购房者提供一个月超过17000元收入证明，也就是年度收入超过20万的收入证明，在上海能够达到年度收入20万也是高收入了，如果付了首付，购房者不能提供年度超过20万的收入证明，就会惹上大麻烦，银行贷款不批，首付款怎么拿回来。
