顾名思义，理财师帮你做理财规划。保险是理财规划的基础，保险从业者做理财规划有天然优势。保险作为一种有一定进退度的金融工具，确实可以解决很多问题，但不是全部，这就决定了保险和保险从业者并不是万能的。理财就是通过银行存款、银行理财、国债、保险、股票、基金、外汇、黄金、房子、藏品等各种理财工具，在资产保值的基础上实现稳定收益。
理财规划师是做什么的，卖保险是理财规划师吗？
理财规划师顾名思义就是帮助你做理财规划的。所以这里你首先要明白，什么是理财？理财就是通过各种理财工具比如说银行存钱，银行理财，国债，保险，股票，基金，外汇，黄金，房子，收藏等等等等来在保全资产的基础上实现稳定的收益。家庭理财包括四个方面，健康管理，财富管理，风险管理，养老管理。可能一般人听都没听说过，所以需要专业的人来帮你做规划。
举个简单的例子，你现在的存钱方式跟五年前有什么区别？跟十年前有什么不一样？如果你的资产收益达不到4%的话你是跑不赢通货膨胀的，也就是说你的财富在缩水。如果你的存钱收益达不到7%的话也就是说你的存钱收益跑步赢GDP。那么你跟别人比生活品质是在下降的。如果达不到12%的话咱们国家每年会在现有人民币总量的基础上印制发行12%的人名币流放市场，也就说你没享受到国家新增人民币的一个放水福利。
但是我们要给大家讲的是高收益一定伴随着高风险，一旦我们的收益超过8%，就不能保证本金的安全了，也就是说我们的本金就开了一个口子。所以理财并不是说我买个保险，投资个股票基金就可以的。而是通过家庭资产配置来有效的提高风险承受能力，实现在保全资产的基础上取得稳定的收益。这个还是需要蛮专业的金融知识的。那么回到问题上，如果这个卖保险的只是单纯的给你推销保险产品，或者拉你去做保险，那么他就只是个卖保险的。
未来10年内，综合理财规划师会取代保险从业人员吗？
有难度。理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划消费支出规划教育规划风险管理与保险规划税收筹划投资规划退休养老规划财产分配与传承规划。 理财规划的目标有两个层次财务安全和财务自由。
理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。保险是理财规划的基础，保险从业人员做理财规划有天然的优势，保险作为进退有度的金融工具，有序规划的确可以解决很多问题，但并不是全部问题，这就决定了保险及保险从业人员都不是全能都。
大家来说一说保险公司理财规划师的具体工作内容是什么？
理财规划师的工作内容1必要的资产流动性个人持有现金主要是为了满足日常开支需要预防突发事件需要投机性需要。2合理的消费支出个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。3实现教育期望教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。
4完备的风险保障在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。5积累财富个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。
理财规划师薪资高前景好，是人人都能报考吗？
近年来，随着我国经济持续稳定发展，居民人均可支配收入逐年增加。预计2020年中国人可投资的资产将超过200万亿人民币。可投资财富的快速增长创造了对财富管理的巨大需求。随着全民理财时代的到来，理财市场前景广阔。然而，理财产品的复杂多样、金融骗局的层出不穷、客户类型的层级化、针对客户需求的专业多样的智能投资平台的兴起、财富管理的科技发展，都导致市场对金融专业人才的需求越来越旺盛。
