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什么是同类业绩,过去六年同类业绩前30%的基金

来源:整理 时间:2022-05-08 21:04:51 编辑:管理知识 手机版

总结:业绩好的股票,一般业绩稳定、机构扎堆、市值大、没有悬念,所以股价趋于稳定,随着业绩的增长而增长,是哪种不涨停但涨不停的节奏。以格力为例,打开股东结构,都是机构、基金,这些投资机构侧重的是长期投资,都有自己的研究团队,求得的是股价和企业业绩匹配,很难出现快速拉升。

理财产品中给的业绩基准是什么意思

理财产品中给的业绩基准是什么意思

关于理财产品中给的业绩基准,我拿基金来说明。基金的业绩比较基准的定义业绩比较基准,是给某只基金定义的一个适当的组合基准,通过比较基金自身的收益率和业绩比较基准的收益率,可以对基金的业绩表现加以衡量。基金投资追求的是相对收益而非绝对收益。所谓“相对”,指的就是将基金的业绩与其业绩比较基准做比较,与其同类基金做比较,即在同样的市场环境中,基金若能持续跑赢其业绩比较基准的表现,无论它是否取得了绝对的正收益或是超越了它的同类产品,都应该说基金经理对于对该基金的管理运作是合格的;反之则不合格。

这也就是大家常将业绩比较基准视为基金的“及格线”,是基金在管理运作中所应追求的最低收益目标,基金经理通常会在定期报告中描述的“通过积极主动的资产配置,力争获得超越业绩比较基准的收益”。业绩比较基准在哪里看?业绩比较基准是公募基金必须公开披露的信息,投资者可以在基金的招募说明书、基金合同、以及定期报告等法律文件中找到业绩比较基准具体的内容

债券基金和货币基金的业绩比较基准会与某些债券指数或活期存款利率挂钩,股票基金与混合基金等权益类基金的业绩比较基准通常是由某个股票指数与债券指数复合而成,指数型基金往往是由标的指数收益率与银行同业利率复合而成。这里要特别说明的是:通常我们在一些产品平台的基金产品详情里看到的收益表现,会有一张图由三个业绩指标构成的三根线,一根是基金本身的收益表现,另一根是同类平均的收益表现,第三根是对比组合的业绩表现(股票基金多数会默认沪深300),大家一定要清楚,这个沪深300并不是该基金真正的业绩比较基准,而在基金的法律文件中(如定期的季度报告中)所体现的才是基金真正的业绩比较基准。

如“富国中小盘精选混合”基金在产品详情中看到的组合比较基准默认为“沪深300”,而真正的业绩比较基准是“中证700指数收益率X80% 中债综合财富指数收益率X20%”。(这里仅以此基金举例,不构成任何产品推荐)业绩比较基准有何参考价值基金业绩的判断,主要通过观察业绩比较基准选定的参照指数来实现。一般而言,投资中小盘股的基金,一般会采用中小盘指数作为业绩比较基准的组成部分之一;投资于大盘蓝筹的基金,多以沪深300指数作为业绩比较基准的组成部分之一。

不同类型的基金投资范围、投资比例都不尽相同,因此,在业绩比较基准的设定上也会存在较大差异。就权益类基金而言,业绩比较基准一般有两大参考价值,一是在比较基准中对股票指数和债券指数的比例设置,可以帮助我们了解一只基金的风险水平;二是从它对标的股票指数,可以判断其主要的投资风格。对于股票基金来说,证监会规定股票型基金投资于股票的比例不能少于总资产的80%,因此,股票型基金的业绩比较基准中股票指数的投资比例通常为80%、85%、90%,同时再加上剩余比例的债券指数或者银行存款利率。

对于混合型基金来说,从其业绩基准的参考比例上可以判断,这只混合型基金是偏股混合基金、平衡型混合基金、或偏债混合基金的标准之一。在判断自己手上的基金是否是只优质基时,基金的业绩表现是一个重要的参考指标,不但要看基金在同类产品中的业绩排名就持续优秀,同时与业绩比较基准对比,可以进一步判断该基金的长期表现是否合格。

面试的时候,面试官问你过往的公司业绩是什么?怎么回答?

面试的时候,面试官问你过往的公司业绩是什么怎么回答

感谢邀请!关于对业绩的问询是面试中最长的一种方式,并且是人力资源管理中非常有效的一种方法,因此每个人对这类事情都要有提前的准备。蜗牛均历经很多次的面试,也面试过成百上千的人,对这个事情的观点如下。①准备的内容工作主要包括两方面的内容,第一块内容是你的日常工作,这一类通常不能成为业绩,第二类是一些推动性的工作,也叫做项目工作,这才是展示个人业绩重要的内容,也是面试官最想知道的方向点。

②回答的要点面试的时间是受约束的,面试官的思维和个人回答问题的碰撞也是有局限性的,因此在回答的时候要注意这样几点:第一点,强调重点、不要啰嗦;第二点,多举数据和案例说明;第三点,多强调结果,而非过多。③注意的细节回答面试官的问题,本身就是一种风险,而对面试官来说是一次有预谋的聊天,因此一下几个细节也必须要注意。

不同的股票对应的是业绩吗?如果说业绩非常好,是不是股市涨的也快?

理财产品中给的业绩基准是什么意思

业绩好的公司股价涨的一般都不快,但涨的持久;股价涨的快的股票业绩往往很一般,搞不好亏损的都有,为什么会这样?从以下几点深入分析一下就明白了。业绩好的股票机构扎堆业绩稳定,有发展的潜力,这一类公司在股市并不多见,最少A股中不多,往往都是本行业的龙头,一个行业中也就一到两只。再刨除夕阳行业和成长性行业,这类股票就少的可怜了。

大数据显示,连续10年净资产收益率在15%以上的A股公司只有38家,业绩持续向好的股票就这么点,因此,这一类股票基本都是机构扎堆。以格力为例,打开股东结构,都是机构、基金,这些投资机构侧重的是长期投资,都有自己的研究团队,求得的是股价和企业业绩匹配,很难出现快速拉升。如果有资金敢拉高股价,这些机构就会毫不犹豫的抛出去,有长期资金入驻的股票,股价一般都能真实的反应企业现状,想波动都难。

业绩持续向好的股票,市值一般都不小比如说茅台,市值1.4万亿,流通市值4400亿,格力市值3700亿,流通市值2200多亿,这一类股票市值太大,想撬动这类股票快速上涨,需要的资金量不是一点半点,所以,很难出现快速 的上涨和下跌。市场中的游资更喜欢做剧情反转的股票这就好比好企业就要业绩好,茅台每年没有30%的业绩增长就不及格,而增长了30%是正常,但这30%对于其它很多企业来说是天文数字。

市场中的游资不喜欢参与这类股票,因为没有新意,做这类每年业绩都好的股票,远不如那些本来要退市,但突然出现变化的股票有故事性,预期性更强。比如说当年的中航黑豹,都面临退市的风险了,但被沈飞借壳后,股价直接上涨4倍多。这就好比我们看电影一样,看了开头就知道了结尾,不会引起你的兴趣,如果剧情跌宕起伏,悬念重生,这样才会引起人们的兴趣。

有故事的股票往往会短时间内获得更多的新增资金,导致股价快速上涨,传统的业绩好的股票就不行。总结:业绩好的股票,一般业绩稳定、机构扎堆、市值大、没有悬念,所以股价趋于稳定,随着业绩的增长而增长,是哪种不涨停但涨不停的节奏。而很多出现快速上涨的股票恰恰相反,业绩一般甚至亏损,有故事性可讲,有悬念可挖掘;市值小,资金容易撬动,股东主要是个人和私募,以波段为主,注重中短期投资,随时可以自由出入。

文章TAG:同类30%业绩六年基金

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