加密货币交易完全合法吗？
2018年绝大多数与犯罪有关的加密货币最终都是通过基本的在线兑换服务进行洗钱。Chainalysis的区块链研究人员计算出，去年总额超过10亿美元与犯罪有关的加密货币中，约有64%是通过简单地将其存入数字资产交易所并进行交易而被洗成干净和合法的资金。洗钱者使用其他点对点（P2P）兑换服务，进一步清理其非法处理资金的的12%。
这意味着去年超过四分之三的“非法”加密货币在某种程度上通过了在线兑换服务进行处理。Chainalysis表示，大多数非法资金实际上通过交易所兑换或点对点交易兑换，其余资金通过混合服务、比特币ATM和赌博网站等其他转换服务进行兑换。这些数字基金中的大部分是通过黑客攻击加密货币交易所直接盗取。研究人员指出，价值3600万美元的以太坊也在2018年被盗，通常是通过网络钓鱼、庞氏骗局或退出诈骗进行盗取。
报告表示，之前有关传统货币的洗钱罪案调查，分析师可以通过洗钱案件被成功起诉后，回推整个过程，对已检测到的总活动量进行假设来估算洗钱活动。但加密货币通常具有透明和完整的交易数据，这为跟踪和估计提供了新的途径。和传统货币一样，加密货币的洗钱有三个不同的阶段：放置、分层和整合。因此，一个成功的洗钱计划包括将犯罪资金“投放”到金融系统中，将其四处转移或“分层”以避免被发现，然后将这些资金“整合”到实体经济中，通常通过企业进行，使其看起来像合法利润。
如何安全保管个人数字资产？
与传统货币和虚拟货币不同，数字资产有其特有的安全风险。近年来，层出不穷的安全事件反映了数字资产规范化管理的重要性：2018年1月卡巴斯基实验室披露新的网络钓鱼计划，通过窃取社交网站账号（如Facebook）中的数字资产2018年1月BlackWallet发生黑客入侵事件，有用户被盗走价值40万美元的加密货币2018年1月斯洛文尼亚挖矿公司NiceHash被盗4000BTC2017年12月韩国加密货币交易所YouBit发布公告称遭遇当年第二次黑客入侵，交易所热钱包被攻破，直接导致其损失17%的资产，目前该交易所已经申请破产2017年9月以太坊Parity钱包的漏洞被黑客攻击，造成大规模损失。
多国加密数字资产监管导致BTC大跳水谁来拯救“最后的接盘侠”？
对于这个问题，我是这么看待的，加密数字资产其实根本不是资产，只是一个概念资产，是大家炒作投机的假象资产而已。由于加密数字资产没有政府做信用后盾，受到投机炒作操纵因素较大，所以上下波动起伏不稳定是正常现象，以至多国加密数字资产导致BTC大跳水也是正常现象。即便如此，由于人的贪婪的弱点，之后又会有很多的投资者加入炒作大军，他们又会成为大户或其他投资人的韭菜。
