股市不好的时候,投资自己是最好的投资项目。股市行情不好,可以清仓等待投资机会来临。股市不搞平均分配,也不是多劳多得,得靠交易者对股市的认知。我想起《邓普顿教你逆向投资》这本书里描述了很多次股灾时类似的情形。要想在股市赚钱,先得用在股市赚钱的方法和工具。
现在股市暴跌,是投资的好时机吗?
现在市场上充满了悲观情绪,无论个人还是媒体都在猜测A股到底会跌到多少,有的说2500点,有的说2000点,还有说1000点的。有人说十年一梦,一觉回到解放前,2008年A股是2710点,现在还是这么多。有人说A股总市值只相当于7个苹果总之各种悲观。我想起《邓普顿教你逆向投资》这本书里描述了很多次股灾时类似的情形。
1979年8月美国《商业周刊》一期的封面标题是“股票的死亡”,电视台到处邀请嘉宾讨论股市到底哪里是底,朋友之间见面会故意避开股票,到处是悲观的气氛。但事后很多年再看,这其实是市场告诉我们一个极为清晰的买入信号。他还说“1979年及以后的3年时间对投资者来说是梦寐以求的狩猎天堂”。这一观点我极为认同,所以前几天我发了一个微头条:最愚蠢的是二件事情,现在去买房子,割肉离开股市。
当有人问他,股市投资最好的时机是什么时候?他说“当100个人中间有99个人离开的时候”。为什么这个时候是最好的投资时机?因为市场上最后一批卖家已经退出市场了,那么股市还会跌吗?不会,因为已经没有人卖出了,接下来买方开始入场,股价开始慢慢回升。依照这个标准,A股还没有到最好的投资时机,从1月份算起A股下跌了21%,所以下调的还不深,即使从2015年最高点算起,下跌幅度还不到50%,这和历史上那些真正的股灾相比真的不算什么。
为什么市场会充满恐慌呢?因为“这次情况有所不同”,邓普顿说这是投资里最昂贵的几个字。无论在美国还是中国,无论是2008年的次贷危机,还是2015年的股灾,造成的原因看上去都是完全不同的,都是史无前例的,但其实阳光下没有新鲜事,现在发生的在历史上早就发生过N次,而且比这严重的多,但股市崩溃了吗?这一次A股下跌的理由同样是“不同寻常,史无前例的”,因为既有外因的摩擦,也有内因的去杠杆,债务危机等。
站在当下的时间点看,确实是如此,而且看上去非常危险。但如果从10年后看,放在历史的长河里看,根本不值一提,不会起一点波澜。人们会寻找各种理由来支持他们的观点和行为,这在心理学上叫做“一致性原理”,也就是人们要为看到的现象寻找合理的解释,无论是下跌还是上涨,如果没有找到合理的解释和理由,会让人不安,对万事万物寻找答案是人类的天性,所以才会有各种神鬼故事。
A股会崩盘吗?肯定不会,虽然中国股市没有楼市重要,但如果股市崩溃意味着经济崩溃,所以肯定不会发生。退一万步讲如果股市崩盘你的钱放在哪里安全?最后还不是废纸一堆?只要你相信股市不会崩盘,还不如趁着股灾价格便宜大量买入,难道要等牛市来临,价格很贵了再来买?人们对待股票和对待商品的态度是完全相反的,商品打折人们会蜂拥而至,而股票,楼市是越跌越卖,越涨越买,这是群体动物追求安全的天性,但这种天性对待投资是完全错误的。
股市不好的时候有什么好的投资项目?
股市不好的时候,投资自己是最好的投资项目。股市行情不好,可以清仓等待投资机会来临。在手中没有股票的时光里,可以有更多的时间和精力来学习股票知识,取长补短,总结经验,提升股市认知,构建或者完善自己的交易模式。手中有股时,散户交易者是很难做到心中无股的。心中有股就没心思去学习股票知识,很难有所长进。有些散户交易者为何在股市待了十多年,依旧像个股市小白,毫无长进,其原因就在于被亏损搅得没心思去学习,提不起兴趣去学,因而原地踏步。
股市进步,就要不断地总结,看自己错在哪里,去改正,下次不再犯同样的错误。不知是哪个高手曾说,你只要不断犯错,然后改错,不再犯同样的错误,总有一天你会成为股市赢家。投资自己投什么呢?我觉得一是研究股价运行的趋势,弄明白趋势在各周期的表现形式;二是纠正自己错误的交易理念;三是弄明白价量关系;四是将自己掌握的股票知识系统化,形成自己的交易模式;五是克制自身人性的弱点,增强执行力,不让人性的弱点干扰交易。
多数散户交易者在股市亏钱,是因为太想赚钱,急于赚钱,在没做好任何准备的条件下就想在股市实现财务自由,一夜暴富。要想在股市赚钱,先得用在股市赚钱的方法和工具。这么简单的道理,却被视而不见。股市不搞平均分配,也不是多劳多得,还得靠交易者对股市的认知。我见过很多股民抱着赚钱的梦想进入股市,结果都是乘兴而来,败兴而归,都是因为没有先投资自己。
如果股市和房产不能投资?那还能投资什么?
现在想的其实不是投资什么,因为投资什么都不安全;现在想的应该是:现金为王!当经济出现萧条,购买力下降的时候,往往就会有经济刺激出台,比如美联储最近就史无前例的将利率降到了“0”;其目的很简单,就是要刺激消费,让大家把钱从银行拿出来。那我们就应该反过来想,既然如此,我就应该想着:如何保住我的钱,不把钱拿出去。
因为现在投资任何领域都风险较大,当然银行的存款除外。所以我们应当转换思路,不再是如何使资产增值,而是应该想如何使自己的资产保值。但这里将遇到另一个问题:通过货币超发促进经济所导致的“货币贬值”我们现在应该明白一个关键点,此次事件的导火索虽然是小小的Virus,但真正危险的是为了应对此次事件,各国不遗余力开动的“宽松经济政策”。
刺激经济是必然需要的,但这就势必导致在随后的一段时间里,货币贬值的出现;也就是:钱不值钱了。同样的货币,能买到的东西越来越少;这种情况不是可能会出现,而是已经在全球开始逐步爆发:那么这样的经济危机会带来哪些危害?1、中小企业出现破产倒闭;2、工厂无法开工(成本太高);3、严重的会导致金融产品大幅下跌,股票、房产、基金等资产缩水;(其实已经出现了)所以现在是一个两难的局面:一方面投资任何资产都不安全;另一方面不投资,手里的钱又会面临贬值;这个时候,我们已经没有办法将希望放在我们自己身上了,只能、也应该寄希望于我们强大的祖国,能够应对这样的情况。