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西安易贷网,前几天听朋友说易贷网,怎么样?靠谱吗?

来源:整理 时间:2022-04-24 06:50:27 编辑:生活常识 手机版

1,前几天听朋友说易贷网,怎么样?靠谱吗?

易贷网和透明风控倡导者房易贷一样,所有标的都是做抵押标的,抵押标的安全性比较高。易贷网房贷和车贷都有,但是房易贷只做纯房产抵押借贷,而且收益更高能到达到18%的年化收益,投资资金还可以随存随取。

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2,西安正规贷款公司有哪些

西安地区正规贷款机构还是很多的,您可以通过网上查询一下您本地正规的贷款公司,也可以通过网上一些贷款服务平台申请贷款,相比银行,审核速度很快的,不过不管在哪个贷款公司贷款一定要先了解贷款公司的实力,还有就是贷款成功前不要支付任何费用给对方,希望能够帮到您,祝您生活愉快! ! !

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3,西安查个人征信的在哪里

西安有贷款客户经理的银行机构都可以受理个人征信查询业务,也可以去人民银行查询,还可以在网上通过中国人民银行征信中心自主注册查询。

个人信用记录是保存在人行征信系统里面,①您可以尝试登录中国人民银行征信中心网址查询信用报告:请您点击这里:https://ipcrs.pbccrc.org.cn/查询个人信用记录;②目前也通过我行柜台和专业版查询个人信用报告(暂不收取费用)。

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4,平安小额贷款?

西安平安易贷!!! 西安光大银行联合中国平安为西安地区各类人群提供专业无抵押信用贷款,月收入1500元以上均可申请.贷款额度1到15万,两小时快速放款.无任何贷款前期费用.(温馨提示:网上以贷款或信用贷款名义先收取费用或提前收取利息的都是骗子,忘大家慎重) 上班族类无抵押贷款: 1:身份证 2:工作证明(劳动合同或公司开的工作证明) 3:收入证明(最近1---3个月的银行流水,银行柜台打印请银行盖章) 私营老板或个体工商户无抵押类贷款: 1:身份证 2:营业执照,经营场地的租赁合同 3:最近6个月的银行流水:银行柜台打印请银行盖章 3:居住证明(自有住房:最近30天内的水电费单或物业费单,租房:请房东或物业给开居住证明) 购房合同无抵押类贷款: 1:身份证 2:购房合同或按揭合同复印件 3:最近3个月按揭房的还款记录 :银行柜台打印请银行盖章 咨询电话:用户名 李经理

5,西安贷款网能贷到钱不?需要抵押吗?手续麻烦吗?

西安贷款网为西安地区各类人群提供专业无抵押信用贷款,月收入1500元以上均可申请.贷款额度1到30万三天放贷.无任何贷款前期费用.(温馨提示:网上以贷款或信用贷款名义先收取费用或提前收取利息的都是骗子,忘大家慎重)   一。上班族无抵押信用贷款:   【年龄要求】:21-65岁(大陆公民)   【工作稳定】:在现单位工作满半年以上   【收入稳定】:最近一个月以上银行卡流水   【贷款额度】:工资的10到20倍(名下有房产额度翻倍)最高30万。2天放款.。方便快捷   二.。个体户.企业法人   【经营稳定】:营业执照注册需满一年   【收入稳定】:最近半年的收入能从银行账户中体现(月20000以上)   【贷款期限】:12-48期(名下有房产额度翻倍) 额度:1-50万 2-3天放款. 方便快捷   三。 购房合同无抵押类贷款:   【贷款条件】:商品房买卖合同或抵押合同   【还贷稳定】:银行还贷卡流水三个月的   【贷款额度】:最高30万。2天放款.。方便快捷   四。房产证抵押贷款(短期):   【申请条件】:西安市内购房合同,贷款用于短期周转   【贷款时间】:1-6个月   【贷款利率】:月息 2%-3%   【借款流程】:实地看房--评估--抵押登记--公证--放款   【所需材料】:身份证,户口本,房产证   五。银行个人消费贷款、经营性贷款,企业流动资金担保贷款   【申请条件】:西安拥有个人房产,已取得房产证; 房龄20年之内;权利人及其配偶需 要全部到场;贷款用于个人消费或企业经营   【贷款时间】:1到10年   【抵 押 物】:住宅、办公楼、商铺等   【贷款成数】:抵押物品的7到12成   【贷款利率】:银行利率   【所需材料】:房产证;身份证;户口本   六。汽车质押短期贷款:   【借款时间】:1-12个月   【贷款利率】:月息3%— 3.5%   【借款流程】:评估--放款(当天放款)   【所需资料】:身份证;机辆登记证、行使证、购车、保险单;有贷款的车辆提供借款合同和银行还款单   咨询电话:左上角用户名 李经理

手续不是很麻烦,但是贷款金额大约2000到5000

贷款好像很难办理的

6,西安爆出区块链传销大案 专家建议受害者抱团维权_

编者按:本文转自区块链新金融,作者系Tina,36氪经授权转载。

4月17日晚,一披着“区块链”外衣的特大网络传销案主犯郑某以及3名从犯被西安警方押解回西安。至此,“4?5”特大网络传销案成功告破。

《共享财经》记者进一步获悉,该犯罪团伙在短短18天时间内,共发展注册会员13000余人,涉及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。犯罪嫌疑人打着“区块链”概念,以聚集性传销、网络传销为手段,在网络平台上销售虚拟“大唐币”,并自行操纵价格,同时在国内外众多城市召开推介会,设置28级分管代理,积极发展线下会员。

区块链成传销噱头

近一两年来,随着区块链概念的日益火爆,打着这一创新旗号进行非法集资、非法传销的行为也呈加速爆发之势。

不久前,腾讯安全反诈骗实验室联合国家工商总局(广东深圳)反传销监测治理基地,正式发布了《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》。《白皮书》指出,各类境外资金盘、虚拟币和ICO项目也成为新型网络传销的主要模式之一,许多组织打着创新的幌子,许以高额回报,但其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险。由于不受国内机构监管,一旦崩盘、跑路或者失联,投资者往往投诉无门,损失难以追回,还造成大量资金流向境外,严重危害国家金融安全。

数据显示,截至2018年2月28日,腾讯安全反诈骗实验室共识别出3534个疑似传销平台,平台参与人数高达3176万,且每天新增识别传销平台30个左右。

仍是新瓶装旧酒

尽管这些传销组织明目更加繁多,形式更加多样,但其涉众诈骗特征明显。审计署抽查60家平台发现,这些项目往往不具备其宣称的区块链技术和任何货币功能,所谓的“币值”均由平台自行随意操控,并且时常以国际组织、跨国金融集团命名和背书,迷惑性极强。

《共享财经》发现,不法分子利用社会公众尚未能真正理解区块链、数字货币的本质,通过精心包装时下最火热的新概念来吸引消费者、商家投入资金,但其运行模式仍然表现为“互助盘”、“挖矿机”、“拆分盘”、“消费返利”等,从其本质上来看还是老套路。

更值得注意的是,由于目前技术门槛越来越低,违法成本也不高,在行业监管缺失的情况下,不法分子很容易在极短的时间内“东山再起”。

在这种情况下,一方面,社会公众要擦亮眼睛,提高警惕,切勿因眼前的小利落入陷阱;另一方面,行业亟需有针对性的法律法规出台,明确约束市场主体行为。

对于那些损失惨重的受害者,中伦文德律师事务所高级合伙人陈云峰律师给出了两点建议,“第一,受害者要尽可能的收集项目方相关材料及线索;第二,可抱团向公安机关报案并提交上述材料,如果公安机关立案的,要积极配合公安机关调查,时刻关注案件进展。”

7,雷语 | 这种男人千万不能要!_

▼ 点击可听 提问方式:关注公众号后,点击公众号左侧菜单栏“问答专栏"向崔雷老师提问。

01

知人知面不知心题主:女我160,50kg,男票170,体重不详,很瘦,同岁都是27。南方三四线城市,收入方面差不多,年薪6万左右,我比较稳定,男票还要看绩效。认识相处两个月后他表白,确定关系后相处快2年,男票情绪比较稳定成熟,我容易生气有时会作,每次他都哄好。去年他贷款买了房子,目前已经装好入住。但是最近看他微信却发现从去年买房开始他不知道从哪里加了一个女生,和她一直聊天。那个女生后来也在同一小区买了房子,他们互相送吃的,还一起吃过饭。男票还帮她装修选材料找师傅,为了让师傅省钱她还让男票说她是女朋友收一样低的价格,男票照做。入住之后有时她叫男票帮忙收快递、拔充电器等等小事,男票一一帮忙还在生病时候送感冒药等他们还互相去过新家吃饭…从聊天内容看他们互相了解到家庭、亲戚、工作方面,很深入。我一直以为男票是很喜欢我、很认真对我的,这些聊天记录真的是晴天霹雳。男票刚开始推脱解释为比较好的异性朋友关系,后来说后面意识到不好已经渐渐减少联系,到今年十月份已经没有任何联系。现在脑子还是很乱,有种知人知面不知心的入坑感,该如何做选择,分手还是继续走下去,希望崔雷老师给予建议。

崔雷:现在的你胸口有点堵,很不爽。那就直接把你的焦虑、担心表达给他,让他给你一个你满意的答复。但这个事情可以验证出一个点:你男友很享受被人需要的感觉,或许在日后的相处中,你可以制造这样的感觉,便于让他对你有保护欲。

02

怎样才能在一起?题主:女女,26岁,本科,陕北人。因五官端正,曾有人说长的像朱茵、巩俐、刘亦菲。家境很一般,父母年迈体弱,家有五个姐姐,我最小,性格乖巧听话,做事缺乏主见。男友,小我3岁,大四,还有一年毕业,长相一般,家境一般,河南人。我们在西安的大学相识一年四个月,对我还行,恋爱时一直瞒着家人。毕业后我在西安找到工作,家人不让去,便分手回家找到正式工作上班。之后,他来找我在我单位附近找到工作,我们又在一起。我提心吊胆跟他半同居的生活被家人知道,家人担心我被拐走夜夜不能寐,也给我说了很多。家人想给我们机会便见了他,饭桌上他表现幼稚不靠谱,让家人大失所望。十月一,我忽略家人感受想带他见我爸妈,被一口否定,我提出分手后不再联系。他跟朋友打听到我家住所,我爸妈一看到他来第一反应他是来闹事赶走他,我拉他走,说不可能在一起,跟我姐一起把事情说清楚将他送走。他走后,所有人心情好很多,但担心他还会来,让我辞职去其他地方避一避,因为他突然来我家,我在这个地方名誉受损,换了手机号,家人让我学习准备来年的考试,生活算是平息了。在所有人都以为没事时,他有东西给我,我因想念趁家人不在见了他,我们越聊越不想分,之后便偷偷联系,最终被我姐知道,重新捡起的信任再次失去。我姐不再多说,心寒了。我害怕未来他给不了我想要的,更害怕他连这个机会都没有。老师,我们这样子能结婚吗?怎样才能在一起。希望被抽到。

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崔雷:真想只有一个,你很难进入婚姻不是因为这个男人如何,而是你的家人在牵着你。黄色的是你,每一个箭头都代表家族成员对你的“关注”。

而你需要照顾7个人的感受,而结婚和恋爱就意味着与家族的分离的,你想照顾她们,所以不忍分离,自然就很难进入亲密关系了。毕竟你身后有7双眼睛盯着你,如图↓。

【图片来自电视剧《沂蒙六姐妹》的剧照,主要讲的是抗战革命故事,我摘此图纯粹是为了分析案例。】

假设你现在是她们的其中一个,你愿意离开她们吗?如果你想结婚,离开这个家族,就必须先跟她们和解,绝不可以撕逼。可以和她们谈。中心思想:先表达你对爸爸妈妈的感恩;分别对5个姐表达你对她们的欣赏和认可;表达出离开这个家族是为了让家人过得更好。这是一个比较难的事情,加油!

03

我该怎么办?题主:女老师,很需要你的帮助。我身高170,性格开朗长相属于还可以的那类,银行工作,收入可观。男朋友身高181,性格内向,长相一般,公务员。在一起之前他妈妈拆散过他两次恋爱,所以一开始他很犹豫和我在一起,不是不喜欢,而是怕他妈不同意。当时我天不怕地不怕的说没关系,喜欢就在一起。大概一开始的爱情都很甜蜜吧,我很爱他,他也很疼我。从相处第三个月,我们开始争吵,内容就是他妈嫌弃我工作。想让他找个公务员。因为这个问题争吵了半年。每次都是我闹,我哭,他不说话,或者他也哭,能感觉的到,其实他也很难过。后来,我逼迫他,先领证,他也同意了,挑了日子,但是到那一天的时候他说没找到户口本。我们大吵了一架,然后约好第二个周再领,可是我当时没忍住,又吵了一架。这次他说了分开,都先静静。所以女生的通病来了,我不停的找他,打电话,发短信。在他家等他,后来给他爸打了电话。我们事情恶化,就从那个电话开始,他跟家里摊牌,说不想在一起了,后来我去他家找他,和他爸妈说了我们都准备领证了。他妈当时就跟我说,其实她一直都反对,但是想着如果你们能撑到过年,我也就妥协了,但是谁知道你们出现了问题。那天晚上他给我发短信说他也很难受,到没办法。后来我约他出来给我处理违章,他也出来,一起爬了山,吃了饭,能感觉到他也很舍不得。可是我如果说和好,他就不愿意,说那就再也别联系了。现在他出去散心了。大概十天回来。我该怎么办。

崔雷:首先,怕母亲的男人不能选。说说你。关键词:天不怕地不怕;我逼迫他,先领证;给他爸打了电话......你说你长相开朗,那我想给你起一个外号:钢铁萝莉。你有吸渣的特质,那种妈宝和软弱的男人很容易吸引到你,这是很危险的,因为以你的尿性很难处理好婚后的婆媳关系。解决方案就是你回去多拥抱一下妈妈吧,去充值一些女性力量,让自己多一些柔气,少一些戾气,就会好一些了。至于这个男人,就让他和他妈妈在一起,成全他们母子俩吧。

每日雷语:爱,是一个人所能献给另一个人的最高的敬意。富于悲剧意味的是,这份敬意更多的时候不是被误送就是被拒收。

8,【虎嗅晚报】14家涉事酒店有6家回应卫生问题;传小米和美图手机业...

题图来自视觉中国

晚上好。

今天的热点无疑还是各大酒店的卫生问题,现在看来,各涉事酒店的公关部们已经开始上班了,他们开始作出回应了。

酒店的公关上班了

根据澎湃新闻的报道,截至发稿,花总爆料的14家涉事酒店中,有6家已经道歉,还有8家在查。花总称自己共暗访了30多家五星酒店,而视频曝光的仅仅是拍摄效果相对清晰、比较有代表性的14家,事实上酒店卫生乱象的波及面将近100%。

今天,福州香格里拉酒店公关部表示,酒店14日晚上就展开调查,情况确实存在,管理层非常重视,这和酒店一贯标准不符合,向公众道歉;上海世茂皇家艾美酒店发声明称,酒店高度重视社交媒体上发布的关于客房清洁操作的视频,因为其内容无法代表他们日常的营运和服务标准。其他的如上海外滩华尔道夫酒店等也都进行了类似的表态。

至于这些卫生问题会不会得到足够的重视和解决,就看后续了。具体的你还可以看看虎嗅文章《谁该为五星级酒店的脏杯子负责?》。

董明珠的麻烦也还在继续:

银隆发长文喊话魏银仓

银隆新能源今天发文章《朗朗乾坤,昭昭日月,岂容宵小跳梁?》,对公司实际控制人问题进行了澄清:魏银仓、孙国华累计持有公司35%股权,加上魏银仓侄子魏国华,七人董事会他们占三席;而董明珠只持有17%股权,一个董事席位。

“当你想绑架董小姐的知名度,给她泼脏水的时候,怎么连自己的公司的控制权都不要了呢?”最后作者还情绪激动地喊话魏银仓:“你要战,便来战,战至最后,仁者无敌;尔欲撕,尽管撕,撕掉底裤,方见真相。”

美团则不等共享汽车业务被唱衰,已经暗自将其停运了:

美团:情况不好赶紧撤

美团今天官方证实,美团目前已经暂停共享汽车业务的试点。这是继暂缓网约车业务业务之后,美团再一次缩减其出行业务。美团租车App于去年12月上线,并在成都郫都城区展开试运营。

美团“嫌”业务多,腾讯这边还在嫌少,几个月前盛传的安踏收购始祖鸟母公司Amer Sports,腾讯也来插了一脚:

腾讯也想在收购Amer Sports中分一杯羹

据彭博社援引知情人士消息称,腾讯正考虑以少数投资者的身份加入安踏体育用品有限公司(Anta Sports Products Ltd.)牵头的财团,以收购芬兰运动品牌亚玛芬体育(Amer Sports Oyj),目前腾讯正在展开磋商,同时买家集团还在与其他潜在的少数股东进行谈判,但尚未达成明确协议。

腾讯的业务板块中,游戏最近被讨论的最多。为了不让青少年沉迷游戏,《王者荣耀》又有了新动作:

《王者荣耀》新功能:账号时长共享

腾讯官方今日发布声明称,为更好保护未成年人健康上网,今起,以北京地区为起点,腾讯将在《王者荣耀》中启用“账号时长共享”的新功能;同时,以《王者荣耀》为试点,人脸识别验证的二次抽样测试也于今天从北京开始启动。

“账号时长共享”功能是指《王者荣耀》未成年用户,其名下的游戏账号将共享1小时(12周岁及以下未成年用户)或者2小时(12周岁以上未成年用户)的总游戏时长,不再分别单独统计。

小学生“王者”们的末日来了。

之前以为已经到了末日的乐视,今天又来刷存在感了:

乐视:账我是真还不起了

乐视网(300104)今天发布公告称,近日,公司收到北京中泰创盈企业管理有限公司发出的《贷款催收通知书》。截至目前,公司无法按时偿还北京中泰创盈企业管理有限公司贷款及利息共19.14亿元。声明称,公司目前面临较大的经营性和非经营性负债、融资借款偿债压力,公司存在因未偿还本息欠款而被债权人申请诉讼的风险。

一个小的好消息,是关于京东的:

京东旗下公司获首个省域无人机物流配送经营许可证

根据财联社今天的报道,中国民用航空西北地区管理局向京东集团旗下西安京东天鸿科技有限公司颁发了《民用无人驾驶航空器经营许可证》,明确将“物流配送(限试点企业)”业务纳入企业经营项目。西安京东天鸿科技成全球首个获得省域范围从事末端物流无人机物流配送经营许可的企业。

南航不再续约天合联盟协议

中国南方航空今天宣布,明年1月1日起不再续约天合联盟协议。据中国南方航空公司发布的公告显示,公司基于自身发展战略的需要和顺应全球航空运输业合作模式的新趋势,决定自2019年1月1日起不再续签天合联盟协议,2019年内完成各项过渡工作。天河联盟和南航同意,在2019年期间确保所有客户和合作伙伴能够得到妥善过渡。

这里还有一则合作传闻:

小米牵手美图手机?

根据36氪今天的报道,手机与投资业界小范围流传称,小米在洽购美图公司手机业务相关资产。但36氪从重要知情人士处获悉,此次并非涉及并购,双方确实正在进行沟通,很可能是跟战略合作有关。截至发稿双方还在沟通中。对此,小米官方不予置评,美图则予以否认。

美图的寒冬?

币圈寒冬继续

根据《财经》今天的报道,国内三大矿机生产商之一亿邦国际,曾于6月24日正式向港交所递交了上市申请。但是因为其5.2亿交易额卷入银豆网非法集资案,上市程序已被喊停,目前正配合警方调查。

巧的是,据香港证券交易所网站信息显示,另一加密货币矿机制造商嘉楠耘智(Canaan Inc.)的赴港上市申请也已于周四期满失效。

最后:

马斯克惹到了龙舌兰管理委员会

cnBeta消息,据外媒报道,特斯拉推出的那款Teslaquila惹到了墨西哥的龙舌兰管理委员会(CRT),而这个机构可以定义什么才能叫“龙舌兰酒(tequila)”。

这个机构指出,如果想让一种产品被叫做龙舌兰酒,那么它就必须由瓜纳华托、哈利斯科、米却肯、纳亚里特、塔毛利帕斯地区的Agave Tequila Weber Blue Variety制成。CRT发言人在一份声明中表示:“如果想让Teslaquila成为龙舌兰酒,它就必须与一家经过授权的龙舌兰酒生产商合作、遵守某些标准并还要得到墨西哥工业产权协会的授权。否则,它将被视为未经授权使用龙舌兰酒原产地名称。”

学习了。

以上,晚安吧。

虎Cares

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9,世界各地,ICO花式骗局全记录_

编者按:本文来自区块链得得(ID:ChainDD),作者:链得得研报,36氪经授权发布。

链得得注:数字货币市场一直是游走在危险的灰色地带,由于各国监管空白,也使得各种骗局层出不穷。

日前链得得独家深度调查《一天募资10亿,太空链涉嫌诈骗全调查》,引起了市场极大关注与反响,这个集虚假宣传等多种“骗术”于一体的范本,成为各种假ICO创新之名的经典案例,但这也并非个案。

因此,链得得APP通过对近年来,550家数字货币基础数据进行分析。全球范围内梳理出60个典型的“重大问题项目”,分布于中国(8个)、日韩(15个)、欧美(13个)、东南亚(17个)等地区。

他们或涉嫌诈骗或已跑路,但手段却花样迭出。其中涉及问题交易平台27个,ICO项目及数字货币项目19个,外汇经纪商2个、期权经纪商2个、加密货币银行1个、数字货币投资服务及代投2个。

尽管数字货币市场的骗局花样百出,但仍可从众多骗局中找到规律,让监管有的放矢。

链得得App全球研究团队通过对数字货币市场60家“问题平台”和“欺诈项目”进行深度分析,以中国、韩国、日本、欧美、东南亚五大地区市场,根据不同地区市场特征,将各地数币问题案例进行分类统计,提炼手段特点,对数字货币领域的各类平台潜在风险进行综合预警。

中国

2017年9月4日中国,央行、网信办等七部委发布公告,要求各类代币发行融资活动应当立即停止。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。由此而来的是大量虚拟货币项目及虚拟货币交易网站的关停和跑路。而在巨额利益的驱使下,仍有大批非正规项目绕过法律在各个平台上线,由于缺乏监管和评估,融资团队与投资人之间信息严重不对称,ICO的项目质量良莠不齐。

链得得APP梳理和求证了这些中国问题严重的交易所、数字货币、以及ICO项目,对这些被曝光的问题项目特点归类如下:

1、直接跑路

尽管政策上正式叫停了非法代币发行融资活动,仍有大量的项目通过微信群,QQ群,电报(Telegram)群私下开展私募,众筹活动。部分项目团队不明,资金无可信第三方托管,团队在募集过程中解散社群,代投方圈钱跑路。同时也存在由于中心化的股权问题分配不清,平台停止交易,负责人携款跑路的情况。

2、项目作假,疑似诈骗

项目作假以白皮书内容作假为主,虚构项目成员及顾问成员,无原创技术性代码,应用无可行性等。由于投资人的鉴别能力存在差别,融资团队以诈骗方式获取利益。项目宣发时承诺的事宜毫无进展,代币严重破发。

3、开盘变现,破发跑路

ICO结束后,团队选择小平台上线。合作圈内不良媒体发布利好消息吸引投资人跟盘,项目方拥有的代币大量抛出变现。代币破发后,项目失效,投资人跑路。

4、政府监管

政府出台监管政策后,大型企业开展的ICO项目被叫停。以下由链得得APP整理中国境内被曝光问题代表项目:

投骗局,直接跑路|六点公会代投,卷款跑路典型

六点公会创立于2017年9月,宣称是一家综合性区块链媒体。作为ICO衍生出的中介服务,代投一般是从准备ICO的项目中获得私募环节的一些份额,然后再去找有意向参与投资的散户,收取两方的中介费用,

2018年2月12日,六点公会所有电报群删除、网站删除、涉及人员账号删除,然后凭空消失。电报群解散后,参与六点公会代投的人已经联系不到群管理员。据不完全统计,此次六点公会跑路后,约40人损失了309个以太坊,合计人民币约三百万。

人间蒸发,直接跑路|比特币交易平台GBL负责人携款跑路,涉案人被捕

比特币交易平台GBL声称其总部位于香港,但实际上,这是一家总部位于中国大陆的公司。该平台可以进行类似期货的做多做空交易。会员通过这种方式投资,网站从中赚取手续费和对赌收益。网站管理者以十倍杠杆高额回报为诱饵,吸引会员加入。

2013年10月,GBL网站突然下线,相关人员同时人间蒸发。消息传出后,大部分投资者认为这是一起GBL自编自导的骗局,并且迅速组织起多个维权QQ群,人数达到数百人,损失总计高达2000万元。

QQ群和微商,直接跑路|“莱特中国”的国内代币网站被爆圈钱跑路

2017年9月6日,央视财经报道,一家名叫“莱特中国”的国内代币网站被爆圈钱跑路,投资者资金不翼而飞。工信部的网站备案系统显示,这家公司真正的名字并不叫莱特中国,而是叫瑞通光泰。公司股东为自然人冯毅和法人西安市安馨园房地产集团有限公司。该公司先是网站突然无法显示,随后QQ上的客服人员将全部投资者拉进了黑名单,投资者的资金泥牛入海。

网友@归谷辞爆料称,“莱特中国”的约克币众筹和微商币众筹圈钱约2个亿人民币。

项目作假,涉嫌诈骗|影视链(MDC)涉嫌白皮书造假,团队成员简历为网传图片

根据官网介绍,MDC是影视领域的去中心化区块链应用,发行总量为20亿枚,于新加坡平台龙网首发。火星人许子敬,井通CEO武源文站台支持。1月16日下午3时交易开始后,MDC出现大量砸盘,价格也从开盘价0.1539USDT暴跌至0.0123USDT。

据媒体曝光,MDC涉嫌白皮书造假,团队成员简历为网传图片。该项目从ICO后处于无用户社群,无官方资讯,无项目进展的三无状态。目前MDC团队已失联,MDC代币全网下架,投资者资金亏损严重。

项目作假,涉嫌诈骗|太空链(SPC)涉嫌虚假宣传,多次修改白皮书

据太空链官方介绍,太空链是基于人类共识的太空探索计划,期待在太空探索领域寻找一种共识机制,能有效地调动全人类的力量来自发地开启太空探索活动。SPC发行总量为10亿枚,ICO价格为3元至4元。

据媒体曝光,ICO完成后,太空链项目被爆涉嫌虚假宣传,项目方多次修改白皮书,删除此前投资人李一男等。而太空链承诺上线火币、币安也没有实现。此外,项目方宣称将和九天微星合作计划发射卫星,九天微星方面予以否认。

目前太空链严重破发,价格仅为0.7896元。

项目作假,涉嫌诈骗|媒体报道称ARTS涉嫌“金融诈骗”,项目联合创始人被警方控制

ARTS在1月8日开始ICO,总量10亿,众筹价约为0.66元。1月20日,ARTS上线澳洲U网,但上市就严重破发,目前交易所已暂停交易。链得得App根据网络公开资料整理,引述PingWest 品玩报道,报道指出项目联合创始人蒋杰被警方控制,北京金融局内部则将此事件定性为“金融诈骗”。在网上曝光的一段视频里,蒋杰称自己也是受害者,ARTS 的实际控制人是洪鹤庭,包括蒋杰本人在内的其他人,都是被洪欺骗被写到白皮书上的。

据媒体曝光,ARTS造假极其严重。项目方挂靠“艺库网”的名义募资,后被艺库网否认;虚构黑市区块链创始人为其站台;承诺的事宜皆未实现。

人间蒸发,破发跑路|超级明星MXCC6星期卷走50亿人民币

超级明星MXCC,从发起到现在,该币的价格已经为零。从1月中旬开始,超级明星MXCC开始募集资金,参与成本价是2.5元左右,发行量 20亿。募集资金50亿元。1月27日,超级明星币在向上尚亚交易所上市,0.2元开盘,远远低于私募的2.5元,上线严重破发12倍。到目前为止,价格已经跌到了0元。

目前超级明星官网已经无法打开,也无法无法取得其团队的联系方式。

政府监管|人人网ICO项目被叫停

人人网在2018年初借着区块链的东风,又重新回到了人们的视线。人人网的RR Coin项目推出 股价两日暴涨近76%,人人公司日前发布了RR Coin白皮书,宣布将为社交网络提供一个开源的区块链平台——人人坊。人人将利用这一区块链平台,记录人人网参与者在社交网络中的交互行为,而其代币RR Coin将作为人人坊上的智能合约和交易行为的媒介。但有关部门已经叫停了RRCoin的ICO项目,目前私募已完成退币。

韩国

韩国是全球比特币交易规模最大的几个国家之一,预计有约100万人持有比特币,并且韩国始终承认虚拟货币交易合法性。与日本相似时间,于2017年9月 3日韩国金融服务委员会表示,将加大对比特币等数字货币的监管,并对利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他违法交易的行为展开调查。该委员会称,应警惕数字货币的交易量和波动范围“过度”带来的风险。

链得得APP梳理了日韩地区问题严重的交易所、数字货币、以及ICO项目,对这些被曝光的项目特点归类如下:

1、 交易所非法运营

韩国海关总署(KCS)于1月31日发布了一项声明,指控了价值6375亿韩元(约合6亿美元)的非法外币交易,包括使用数字货币的未记录资本外流。KCS称,去年3月至12月期间,未登记的数字货币交易所共向韩国和澳大利亚客户汇出了4723亿韩元(44396.2万美元)。虽然KCS没有透露目前是否对这些企业采取任何法律行动,但它表示,将继续对类似活动展开调查,包括利用数字货币洗钱和走私毒品等非法行为。

2、明令禁止ICO项目

2017年10月底,韩国金融委员会(FSC)认为ICO有欺诈风险,禁止其在国内发展。韩国金融服务委员会在一份声明中称,政府有必要对ICO项目进行监管,以防止违法交易和单纯的投机行为。

以下由链得得APP整理韩国地区被曝光问题项目的特点:

交易所泄漏用户信息|Bithumb交易平台

韩国最大的比特币交易所Bithumb日前因涉嫌泄露用户私人数据,遭到韩国通信委员会处罚。此外,还有另外七家数字货币交易平台因在保护用户隐私方面违反了相关法规,共计罚款1. 14 亿韩元。这也是韩国政府首次对数字货币交易所采取惩罚性措施。

假冒数字货币交易所诈骗|BitKRX交易所

去年年底,韩国当地执法部门打击了一起涉案资金达2亿美元的数字货币云挖矿庞氏骗局,据悉,警方已逮捕了数名涉案人员。多家假冒的数字货币交易所也遭到了韩国当地比特币社区以及金融当局的揭露。其中一家假冒的交易所名为 BitKRX,其谎称自己是韩国最大的金融交易平台韩国交易所(KRX)旗下,BitKRX交易所借以KRX的名义,诱使用户进入平台。

自1月30日起,韩国 6 家银行将启用数字货币投资者实名认证系统,同时禁止使用现有的数字货币虚拟账户。用户并必须实名认证,银行联合实名认证。

非法的ICO项目|聊天软件公司KaKao talk和东证交易所

虽然明令禁止ICO,但是就在3月,韩国聊天软件公司KaKao talk 还是成立了区块链项目KaKao Block Chain还是开设了新业务,准备ICO,并打算将公司设在香港。此外,在东证交易所Mothers(Market of the high-growth and emerging stocks 的略称)上市的韩国公司metaps的子公司ICO成功,也是在日本操作。

今年2月,一份印有28万份签名的反对禁止虚拟货币交易请愿书递交到韩国总统府,韩国表示要对非法和不公平的加密货币交易采取坚决行动。该请愿书可能会对当局态度有所改变。

日本

日本几起盗币事件影响都很巨大,也极大推动了日本法制化进程;

海外在日本ICO、发币事件时有发生,但在法制化程度较高的日本,浑水摸鱼比较困难。非日本金融厅认证登录完成的交易所无权进行虚拟货币操作,包括ICO;目前日本合法化的,能进行ICO操作的平台只有32各交易所。

海外平台在日交易获任何相关经营活动,也受到日本金融厅管辖,但金融厅目前仅对一家发出警告。

根据日本金融厅相谈窗口的受理事件数据,2017年10月1日至同年12月31日,总共受理9,055件,其中1,141件(12.6%)为虚拟货币相关,7月至9月则有685起,因为在7月之前的统计周期内,虚拟货币相关投诉咨询还没有单独劈出来,仍然被加在贷金相关大类,5-7月543件。但是,根据日本警察厅的数据显示,从去年4月1日到10月1日的半年内,除了警视厅侦查到的,使用虚拟货币进行毒品、走私等,单单用虚拟货币进行洗钱的案件就有170件。等同交易平台/登录完成但没有尽新资金决算法案义务的平台。

2018年3月8日,日本金融厅更是连发8道令,暂时关停2家数字货币交易平台,5家被要求立即整改。这些平台既包括已经通过审核的交易平台,也包括正在审批中的等同交易平台。原因或因为账目混乱,或因为非法扩张业务。

以下由链得得APP整理日本地区被曝光的问题项目特点:

1、交易所非法操作案件频发

暂时关停的两家交易所

挪为用户预存金私用|Bit Station Co.,Ltd(运营Bit Station交易所)

这张罚单由东海财务局长发出。主要内容如下:Bit Station株式会社(总部爱知县名古屋市,虚拟货币交换业者)。2018年2月1日,公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告,但是在2月26日接受金融厅的入驻检查时发现,拥有100%股份的公司经营企划部长将用户预存金挪为私用,违反了63-11(用户财产管理)和63-10(用户保护措施),遂责令整改。并于2018年3月8日至4月7日期间,公司关停除返还用户资金的所有业务。

未履行用户身份认证|FSHO株式会社

这张罚单由关东财务局长发出。主要内容如下:FSHO株式会社株式会社(总部神奈川县横滨市,虚拟货币交换业者)。2018年2月1日,公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告,但是在2月19日接受金融厅的入驻检查时发现,平台出现多次高额交易时交易确认义务(用户身份认证)未履行。公司职员管理、公司规则等相关规定不合格,公司无法确保虚拟货币交易业务顺利进行,违反了63-10(用户保护措施),遂责令整改,2018年3月8日至4月7日,公司关停除返还用户资金的所有业务。

5家需要整改的交易所

除了这两家被关停的交易以外,5家交易所被要求整改,分别是:Coincheck、TechBureau、GMOCoin、Bicrements与Mr.Exchange,其中TechBureau的Zaif交易所和GMOCoin的GMOCoin交易所为完成金融厅登录的交易所,也就是已经拿到交易牌照的平台,其他3家尚未完成登录,但为正在申请审核中的交易平台,这可能意味着这3家公司申通通过率大大降低。

非法扩大业务|株式会社Mr. Exchange

这张罚单由福冈财务支局长发出,主要内容如下:株式会社Mr. Exchange(总部:福冈县福冈市,根据2009年资金决算法第59号附则8条为虚拟货币交换业者)。2018年2月1日,公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告,但是在2月19日接受金融厅的入驻检查时发现,公司经营了超过向当局报告的虚拟货币币种,非法扩大业务。公司不遵守法令,业务运营无法确保、经营管理态势堪忧,再加上用户财产不当管理、置用户的财产于危险中,遂责令改善。

内部管理不当|Bicrements, Inc.(运营Lemuria交易所)

这张罚单由关东财务局长发出。主要内容如下:Bicrements株式会社(总部东京都港区,虚拟货币交换业者)。2018年2月1日,公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告,但是在2月19日接受金融厅的入驻检查时发现,该公司未执行内部监察,不遵守法令,业务运营无法确保、经营管理态势堪忧,用户财产不当管理、账簿文件部分未完成等一系列业务运营状况的问题,责令整改。

系统漏洞频发|GMOCoin

这张罚单由关东财务局长发出,主要内容如下:GMOCoin株式会社(总部:东京都涩谷区,虚拟货币交换业者)。2018年2月1日,公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告,但是在2月13日接受金融厅的入驻检查时发现,虚拟货币交易业务急速扩大,但是系统漏洞问题频发,在没有分析根本原因、拿出对策的情况下盲目扩张。该公司需要在3月22日提出书面报告,并且每月10日提交上月业务实施情况报告。

非法交易案件频发|Tech Bureau(运营Zaif交易所)

这张罚单由近畿财务局长发出。主要内容如下:Tech Bureau株式会社(总部大阪府大阪市,虚拟货币交换业者)。2018年2月1日,公司根据资金决算法第63-15-1提交了发出了系统的风险管理体系的报告,但是在2月13日接受金融厅的入驻检查时发现,该公司系统漏洞问题频发,非法提现、非法交易案件频发,但是经营管理人员没有充分分析根本原因,事故再发对策未提出,为采用对用户的信息公开措施,责令整改。该公司需要每月10日提交上月业务实施情况报告。

未正确评估风险| Coincheck

链得得APP曾详细追踪该平台自1月26日证实丢失时价约5亿美金的新经币XEM这一重大事件。事件经过主要经过如下:1月27日Coincheck发表公告称,由于公司所持有的NEM(时价约580亿日元)非法汇往境外,导致平台部分功能紧急暂停,公司已经将黑客攻击事件汇报给了日本金融厅(FSA),预计相关政府机构将会进一步调查其交易平台的安全漏洞。NEM明确表示不能通过硬分叉的方式来挽回用户的损失。

2月2日,金融厅对Coincheck施行入驻检查。2月13日,Coincheck完成用户401亿日元提款申请。3月8日,日本金融厅发布公告给Cioncheck事件定性。平台未正确评估相关虚拟货币交易风险,如洗钱和恐怖融资风险。自去年秋季以来,业务范围迅速在扩张,但是公司内部控制制度、内部审计制度并未因业务扩展而得到改善或加强。经营管理理念上,一味将业务扩张放在首位,而置用户保护与不顾,而且公司监察机能发挥不足,责令整改。

同时Coincheck需要保证平台交易重启、新用户创建账户等业务的开展,并且对NEM事件中受到损失的用户进行赔偿,在3月22日提出书面报告,并且每月10日提交上月业务实施情况报告。3月12日Coincheck宣布开始向曾经的新经币持有者、本次事件的受害者进行补偿,同时也恢复部分业务服务。

此外,据朝日新闻消息,BitStation、来梦(三重县铃鹿市),Bitexpress这三家正在申请中的“等同交易所”的申请已经被金融厅拒绝,原因是这三家公司在应对大力增强的监督面前没有及时妥当应对,目前已经要求这三家平台返还用户资金。

2、海外从业者违法交易

理论上,除了在金融厅登录完成的16家公司,和正在审查中的16家“等同交易所”,余下公司以任何方式进行虚拟货币交易、发行均为违法行为,也包括海外公司在日本提供虚拟货币相关交易等服务的,均为违法行为。

日本金融厅2月明确表示,日本居民不可以参与未登录获得牌照的平台的ICO。即使对于海外公司,如果想发展ICO相关业务也需要登录注册虚拟货币交易所行业,获得牌照。未经虚拟货币交易所登录注册的境外法人必须制定日本居民不能参加的制度。根据日本金融法律,向日本客户提供金融服务的公司必须获得日本监管机构的授权。但是由于日本并未制定惩罚细则,而是以警告的方式提醒海外平台停止在日业务。

海外未经许可交易|Trade-Bo和Option Ace经纪商

2015年11月,日本金融厅就警告了2家期权经济商Trade-Bo和Option Ace,这两个网站都有日文网站,因为没有获得日本当局的许可。2016年1月,金融厅再次更新警告黑名单,包括外汇经纪商MaxTrading、英格兰二元期权经纪商中的STDFServicesLTD。这个名单不定期更新中。

而唯一一次对虚拟货币交易平台发出警告是在2018年2月13日,金融厅以未经登记开展虚拟货币兑换业务为由,依据修改后的《资金结算法》对“Blockchain Laboratory”发出警告。这是自去年4月禁止未登记的情况下经营相关业务的新法实施后首次发出警告,该公司从事与企业发行自创虚拟货币以及从事ICO有关业务。

3、各类借腹生子现象

3月8日,金融厅发布一则《违法金融业者相关情报》,里面公布了140家非法从事金融业务的公司,不仅是虚拟货币交易,还包括金融欺诈等一系列违法行为。链得得App研究团队总结发现,其中违法行为主要包括,未完成登录而从事金融服务业务、假借别的公司登录号进行业务操作、利用废弃登录号进行业务操作、非法企图与已经登录的公司强行合作进行业务操作。

借腹生子|GACKT代言事件

2017年12月26日,歌手GACKT发表文章,宣布自己入手虚拟货币SPINDLE(SPD),并为其站台。当时SPINDLE是以ICO的方式集资,不能像普通虚拟货币那样购买,从去年10月份起,只有受邀者可以购买私人销售。

SPINDLE开始ICO时,条件极其严苛而且奇怪,一度引起争论。暴力团伙不得参与,美国和中国居民不可参与,未曾有虚拟货币资产的人不可参与,对虚拟货币没有真知灼见的人不可参与,18岁以下、75岁以上的人不可参与(可能因为日本对高龄金融欺诈判得比较重),入股市低于1年、没有投资经验的人不可参与,身在发达国家但是资产少于10万美金、身在新兴发展中国家但资产少于3万美金的人不可参与、自己所有金融资产投资SPD占比必须低于50%。

但是随后投资者发现,发行SPD的三大平台Bullion Japan、BLACK STAR&Co和SPINDLE Fractal Zone均未申请注册,就连「SPINDLE」的商标登录都没有完成,也没有申请登录金融厅备案。

一度Twitter上掀起了开挖这些公司的关系的各种消息,公司运营者宇田修一的公司“ドラグーンキャピタル”,在2016年6月,由于欺诈事件已经被日本金融厅取消了登录号,随后宇田修一重新开设子公司,就是发行SPINDLE的株式会社BLACKSTAR&CO,公司注册地址都没有换,都是东京都千代田区麹町三丁目5番2号,直接进行金融活动。

SPD关系者图谱(来源于Twitter)

图上代言人GACKT(大城ガクト)也是该公司股东之一,该歌手有被骗经验前科,2016年因非法集资被骗113亿日元。当时的经典还在于,这起ICO事件也是利用了媒体,メディア. com直接使用了歌手GACKT的肖像为该起事件打了广告,该媒体平台在1月15日发表道歉申明。这一收买媒体的现象,正在中国上演。

借腹生子|假借ANA全日航空公司名字进行非法ICO事件

2018年2月4日,株式会社ACD(东京都港区 董事佐藤貴夫)成立,并于15日打着全日航空的名字从事发币活动,联合Crypto Square有限公司(东京都港区 董事Koichiro Abe),使用其虚拟货币发行解决方案REVOL发行和出售ACD Cion。

最后被爆出该公司与ANA没有任何关系,ACD只是利用了ANA的名号施行非法集资。

4、数字货币失窃

除了Coincheck刷新了虚拟货币不正送金案件的损失金额,日本历史上还有几起比较著名的失窃盗难案件。

资料来源于网络,链得得整理

数字货币失窃|门头沟事件

最初的就是门头沟事件。根据帝国Databank报道,去年11月24日,比特币交易所MTGOX接受东京地方裁判所审查。原因是该公司正在办理破产手续,但由于比特硬币价格的暴涨,公司资产价值上升,超过负债额(按照9月27日节点计算约456亿日元)。

MTGOX于2011年8月成立,2012年4月到13年3月,由于开始提供比特硬币交易服务,其平台年收入高约1亿3500万日元,不过平台在2013年5月左右开始不断受到DoS攻击,撑到2014年2月上旬,已经无法进行比特币取出功能,2月24日,平台用户拥有的比特币基本消失不见。2月28日,公司向东京地方法院申请了民事再生法,但法院认定再生手续难,驳回了申请。所以公司于4月24日决定申请破产。但在申请破产的手续中的这段时间比特币价格突然暴涨,而当时MTGOX拥有约20万比特币,所以MTGOX资产价值也随之高涨,预计超过负债额,能实现100%分红。所以申请代理人以“为了防止大量资金被分配给投资者代表,债权人希望的用比特币支付股息是有可能的”这一理由,再次申请民事再生,目前裁判所还在等待调查委员的调查结果,看是否开始实施民事再生手续。

这件事情以后,日本修正了资金结算法,即现在热议的数字货币交易平台登录制。

欧美

数字货币的暴利和监管的空白,吸引了众多的投机分子。也正是由于对于利益追逐的狂热,在这背后,更是滋生了无数的骗局。目前欧美地区频繁出现问题交易所涉嫌诈骗、洗黑钱等行为,并且ICO的骗局花样更是层出不穷。

链得得APP梳理了欧美地区问题严重的交易所、数字货币、以及ICO项目,对这些被曝光问题项目特点归类如下:

1、诈骗

由于监管政策的空白,导致诈骗成为问题数字货币项目的惯用伎俩。在数字货币领域的诈骗手法和传销、非法集资的诈骗手法非常类似,截至目前,欧美地区出现的数字货币诈骗项目类型包括:数字货币诈骗、电信诈骗、庞氏骗局等。

2、违法操作

比特币从成立之初就受到了黑市以及军火商的青睐,比特币去中心化的特征,使其成为了洗钱、非法交易、逃避外汇管制的重要工具。有些参与违法操作的数字货币平台涉嫌洗钱,并参与勒索软件的比特币赎金等。

3、团队造假

ICO的白皮书中除了项目可行性高以外,团队是否靠谱也是衡量这个项目的关键因素。很多ICO的白皮书中都会夸大或者伪造团队成员背景,或者把不相关的名人拉来站台,给投资者虚假信号。

4、张冠李戴-蹭热度

除了委内瑞拉发行的石油币以外,数字货币领域目前并没有国家队入场。在官方公布委内瑞拉政府石油币白皮书不久,便有人假借“石油币”的名义发币。

5、政策空白下的不规范操作

美国证券交易委员会(SEC)已向80家多家数字货币公司发出传票,并在近日发布了针对潜在非法网上平台交易数字资产的公开声明,重点指出数字货币交易平台必须作为国家安全交易机构向SEC登记。欧盟等国家也呼吁加强对ICO和数字货币进行监管。各国政府金融机构对这些没有资质的ICO项目管控并没有一个统一的标准,这使得处于灰色地带的众多数字货币项目面临监管和被叫停的风险。

以下由链得得APP整理欧美地区各骗局下的代表项目:

诈骗|Bitconnect的庞氏骗局

Bitconnect是一家数字货币交易和理财平台,并有自己发行的代币BCC。在Bitconnect网站上写着:“当你获得BitConnect Coin的时候,它就成为一种有利息的资产,每年有120%的回报.就是这么简单。”包括V神在内的许多数字货币公司负责人都称Bitconnect 为庞氏骗局。

2018年1月,德克萨斯州和北卡罗来纳州的监管机构发出警告,要求其停止该平台的运营。目前Bitconnect 已正式关闭了其借贷平台和加密货币交易。在Bitconnect关闭后,其发行的代币BCC24 小时内下跌超92%。

Bitconnect是一个匿名运行的网站,用户可以将其加密货币借给公司,以换取巨额回报,这取决于贷款的期限。例如,1万美元贷款180天,据说每月会给用户40%的回报,每天有20%的奖金。Bitconnect还有一个蓬勃发展的多层次转诊功能,这也使得它有点类似于一个金字塔结构,成千上万的社交网络用户都试图使用他们的推荐代码来驱动新用户注册。

该平台表示,它使用Bitconnnect交易机器人和“波动性交易软件”为用户生成回报,平均每天约为1%。Bitconnect承诺的数额,以及保证的回报数额,让许多人相信这是一个庞氏骗局,它们用新抵押贷款支付现有的贷款利息。所有Bitconnect贷款都以美元为单位,但必须以BCC(该平台的原生加密货币)进行交易。因此,贷款用户必须将比特币存入平台,然后以市场利率将比特币兑换成BCC。

BCC参与贷款计划的要求导致了BCC的需求(和价格)自然增长。在不到一年的时间里,这个加密货币的价值从低于1美元(以百万计的市值)上升到有史以来最高的430美元,市值超过了2.6亿美元。

诈骗|CFTC起诉交易所Cabbage Tech电信诈骗

2018年1月,美国商品期货交易委员会(CFTC)在纽约东区的美国地区法院对Patrick K. McDonnell和他的数字货币交易所Cabbage Tech提起联邦民事执法诉讼,该公司作为Coin Drop Markets开展业务,并被控在与比特币和莱特币的购买和交易有关的欺诈和盗用。

这起诈骗事件始于2017年1月。客户被诱导将钱和数字货币发送到Coin Drop Markets,作为交换,客户会得到实时的虚拟货币交易建议,并且数字货币的购买和交易应该在McDonnell的指导下完成他们的行为。但随后不久,McDonnell便关闭了网站和相关的社交平台,不再提供任何的服务建议。

诈骗|南非惊爆BTC Global骗局,涉资5000万美元、受害逾2.7万人

链得得APP在3月初曾对BTC Global骗局进行报道,南非警察局发言人Lloyd Ramovha在3月初证实,警方的商业犯罪重案调查部门正在调查对BTC Global的投诉。已有数千加密数字货币的投资者将价值超过5000万美元的比特币转入该公司提供的网上钱包。BTC Global目前因为违反南非金融咨询和中介服务法律在接受调查。南非各地的多位受害者对当地媒体称,把1.6万到140万南非兰特交给BTC Global是因为该公司有一位大宗商品和外汇交易员、“交易大师”Steve Twain。原本他们每周多多少少还有点回报,两周前这位大师人间蒸发了,现在他们认为不存在这个人。

BTC Global骗局涉资超过5000万美元、受害者超过2.75万人的比特币大骗局,被媒体成为史上最大骗局之一。

诈骗|比利时警告19个数字货币交易所存在欺诈迹象

比利时金融服务和市场管理局(FSMA)最近公布了19个收到消费者投诉、可能涉嫌诈骗的交易所。被警告交易所包括01crypto, Btc-cap, Capital-coins等。该机构强调,这份清单并不包括所有有问题的交易所。FSMA称,投资者应警惕那些声称获得当局许可的公司,目前在数字货币领域活跃的交易所并没有受到监管。此外,大多数这些公司都成立不到一年。

这19家公司分别是:01crypto,Finance-mag,Gme- crypto,Gmtcrypto ,Good- crypto,Mycrypto24,Nettocrypto,Patrimoinecrypto,Btc -cap,Capital-coins,Coinquick,Cryptavenir,Crypto -banque,Crypto -infos,Cryptos。解决方案,Crypto s-currency,Ether -invest,Eurocryptopro和Ydconsultant。

诈骗|SEC指控PlexCorps公司利用ICO欺诈

2017年12月,美国证券交易委员会(SEC)首次针对ICO进行执法行动,指控总部位于加拿大魁北克的PlexCorps公司违反证券法,并欺骗投资者。据CoinMarketCap的数据,PlexCorps公司发行的代币PlexCoin,售价一直维持在20美分以下,但在美国时间12月1日突然爬升至80美分,而在欺诈案曝光后,该代币售价一路走低,已跌至5.3美分。

2017年7月加拿大北克金融监管机构(AMF)已经将PlexCorps 的投资活动暂停,但该公司仍在继续通过ICO进行筹款。9月,AMF再次发出警告,并于11月要求法庭判处Lacroix六个月的有期徒刑以及数千美元的罚款。目前 SEC已申请冻结PlexCorps的创始人Dominic Lacroix和Sabrina-Paradis-Royer 的资产。

违法操作|BTC-e“犯罪份子的避难所”

2017年7月,美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)宣布对BTC-e罚款1.1亿美元,表示其为毒品销售和勒索软件袭击等罪行提供便利,涉嫌违规洗钱40亿美元、处理了95%的勒索软件比特币赎金,并对其所有者亚历山大·文尼克(Alexander Vinnik)单独罚款1200万美元。

BTC-e总部位于俄罗斯,长期以来一直是一个论坛,用户可以通过该论坛交换传统货币的比特币或其他数字货币,例如以太坊或Dash。

BTC-E的创始人Alexander Vinnick在希腊被捕,被指控通过比特币交易所洗钱超过40亿美元。洗钱的资金来源除了从Mt. Gox和Bitcoinica盗窃的超过24亿美元之外,还包括95%的勒索软件比特币赎金(Google和区块链分析公司Chainanalysis在2017年的美国黑帽安全大会上称,它们已经通过BTC-E成功兑现了)。目前BTC-e已关闭。

团队造假|美国ICO项目“MIROSKII”骗局:顾问名单资料均造假

2018年3月,美国ICO项目“MIROSKII”创始团队被曝全数造假。其中,Perry Henderson,在网站上被描述为是多家网络公司CEO、区块链的狂热爱好者,实际上他是来自德克萨斯州的房地产经纪人;Joel Hermann,介绍中他是“Mysterium Network”的创始人和高科技爱好者,而实际上是来自纽约的职业律师;Kevin Belanger,被介绍称为该项目设计师,但网站上的头像却是加拿大演员Ryan Gosling。据悉,该项目已在ICO中募集833000美元。

张冠李戴|真假石油币

委内瑞拉作为第一个主权国家发行数字货币,从消息一出就一直受到广泛关注。在其石油币白皮书公布不久,有一家名为“石油币”(PTOC)的数字货币上线中文交易所多比,上线当天暴涨184倍,但随即被曝出这个简称为PTOC的“石油币”并非委内瑞拉政府发行的石油币,真石油币简称PTR,目前在预售阶段,尚未发现登陆二级市场交易。

不规范操作|SEC叫停Munchee公司ICO项目

2017年12月,SEC叫停了Munchee公司ICO项目,主要原因是拟发行方(一款餐厅点评APP)没有在SEC注册备案,不具备证券发行资质。Munchee同意停止发行ICO,并将资金返还给投资者。

SEC反对Munchee公司通过出售“Mun代币”筹集1500万美元的计划,该计划规定,用户可以购买或获得这些虚拟货币,将其用于在Munchee App发表用餐评论。该公司还表示,正在与一些餐厅商谈接受这些代币,商家可以在这款App上发布以换取代币,促使代币增值。

SEC表示,投资者可以合理预期投资Mun代币的回报,但前提是该公司先要在SEC注册,成为证券公司。 在Munchee公司销售代币的第二天,SEC就与其接触,随后,该公司听取了监管机构的意见,“在数小时内”停止代币发行。根据SEC的指令,该公司不再向投资者提供任何代币和收益回报。

11月2日,该公司在Twitter上说,已经“关闭了目前的代币发行,以确保它合法合规”,并正在给用户办理退款。

不规范操作|超发的USDT

USDT是Tether公司发行的数字货币,1:1瞄准美元。Tether公司声称,每发行一个USDT,都会有相应的一个美元存到银行账户里,严格按照“美元本位”的方法发行数字货币。但是USDT自去年4月以来一直在疯狂的增发到了20多亿美元,但Tether账户中并没有公开信息表示进行了20多亿美元的储备。同时Tether和交易所Bitfinex因涉嫌超发并操纵比特币价格,被SEC传唤。

东南亚

区块链在东南亚地区也呈爆发式增长,各地有不同程度的探索。比如,菲律宾已部署Visa区块链支付系统、印度交易所计划建立中心数据库、印尼监管机构开发技术沙箱、马来西亚银行试行区块链支付系统、新加坡交易所高达十几家等。

虽然东南亚各地对于虚拟货币与ICO的态度各异,但在快速发展的过程中,由于监管程度的差异,各地也存在着不同程度的乱象。

链得得APP梳理了东南亚地区问题严重的交易所、数字货币、以及ICO项目,对这些被曝光问题项目特点归类如下:

1、政策风险较高,多家交易所关闭

从图中可以看到,印度尼西亚、印度、新加坡、泰国等地均有交易所关闭。

2018年1月,印度尼西亚央行发布公告称,包括比特币在内的虚拟货币不被视为合法支付工具,因此不允许用于在印度尼西亚进行支付。在此政策发布之前,Toko Bitcoin、BitBayar等交易所于2017年11月关停。

相比之下,印度对于交易所的监管正逐渐加强。2018年1月,因为存在可疑交易,印度顶级借贷银行印度国家银行、Axis银行、HDFC银行和ICICI银行和Yes银行暂停了一些印度主要比特币交易所的账户。

同样,泰国也集中关闭了多家数字货币交易所。2018年2月24日链得得App快讯称,泰国盘古银行关闭了泰国数字货币交易所TDAX在该银行的账户,成为第一家停止与TDAX进行业务往来的国内金融机构,理由是TDAX的业务运营不符合其在商务部注册的商业目的。

与泰国、印度、印尼等国家相比,新加坡的交易平台多达14家。但新加坡金融管理局已强制要求数字货币中介机构,如交易所和汇款运营商,遵守反洗钱规定、打击****资助行为。

2、数字货币诈骗集中

由于处于政策监管的灰色地带,全球范围诈骗层出不穷。虚拟货币诈骗、旁氏骗局、代投跑路等等成为诈骗新手段。数字货币通常波动性较大,因此,很可能成为诈骗集团收敛公众资金的一个工具。

3、政策监管外的灰色地带乱象滋生

2017年,印度境内与比特币相关的犯罪案件频发,也成为过去几年来印度大量案例之一。 比特币成为印度诈骗和绑架案件中的首选货币。

印度这一现象在泰国也成为一大现状。泰国毒品管控局办公室(ONCB)副主席Chalaisin Phocharoen表示,比特币被发现用于东盟地区(东南亚国家联盟)暗网中的匿名毒品交易。这些毒品在线上被交易后,通过泰国、新加坡、韩国等地的私人运输商运输。

以下由链得得APP整理东南亚地区各骗局,如下:

诈骗|UFUN的金字塔骗局

虚拟货币UFun/UToken在2013年成立,是一家马来西亚籍人开设的企业,关联公司涉及马来西亚、泰国等国家,涉嫌违法金字塔式传销,以网络虚拟币”U币”为噱头,为那些对金融工具不熟悉的人,将UFun/UToken平台比作已被认可的网上货币比特币,在泰国当地吸收金额超过10亿铢的资金。

2014年10月,泰国反传销组织向特别案件调查厅(DSI)提出申诉,要求执法单位对该公司进行调查,同时该组织也要求对虚拟货币展开调查。2015年4月18日,泰国警方在曼谷抓获了其主要核心团伙8人,其中3人马来西亚籍,5人泰籍。

监管|泰国大行终止加密货币交易所账户交易

2月24日链得得App快讯称,泰国盘古银行关闭了泰国数字货币交易所TDAX在该银行的账户,成为第一家停止与TDAX进行业务往来的国内金融机构,理由是TDAX的业务运营不符合其在商务部注册的商业目的。一周时间内,泰国国有银行泰京银行(KTB)“关闭了加密货币交易账户”,成为第二家终止通过本行账户与泰国数字资产交易所(TDAX)加密货币交易相关业务的泰国银行。

泰国媒体称,TDAX最近两周已经将五六个处于开发状态的ICO交易和注册延后,等待泰国证券交易委员会发布监管框架。TDAX创始人兼CEO Poramin Insom称,TDAX已经通过商务部的业务发展部门注册为数字货币企业。

链得得APP于3月11日报道,泰国副总理已下令加密数字货币和ICO监管法律在一个月内完成,该特别法将规范数字货币交易和ICO。

风险|马来西亚证监会暂停Copycash发起的ICO项目

2018年1月初,马来西亚金融监管机构发布命令,要求Copycash Foundation立即停止所有活动计划,包括2018年1月10日的ICO计划。指令覆盖Copycash Foundation的ICO白皮书中所有活动,包括计划在该国进行的相关路演、论坛、促销活动。

从该项目网站可以看出,Copycash主要面向的是中国投资者。证监会称命令是在调查发现“Copycash Foundation面向潜在投资者的白皮书和演讲缺乏信息披露的合理可能性,会违反证券法相关要求”。

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