因为之前在某银行反洗钱部门工作过，就来大致说说我所了解的反洗钱部分工作内容吧!反洗钱部门涉及的工作很广，大致包括CDD(客户尽职调查)、FCC(合规部门)以及Advisory(顾问)等。反洗钱在中国起步较晚，也就是7,8年的时间。如果您以后进入公司或者银行参与反洗钱工作，您可能需要知道：第一、不管是实习生是部门经理，每月需要参与大量反洗钱培训和考试，主要是为了培养自身工作的责任感和使命感。
反洗钱工作者的工作体验是怎么样的？
因为之前在某银行反洗钱部门工作过，就来大致说说我所了解的反洗钱部分工作内容吧!反洗钱部门涉及的工作很广，大致包括CDD(客户尽职调查)、FCC(合规部门)以及Advisory(顾问)等。CDD全称为customer due diligence,主要是根据人工筛选或者系统筛选出的客户做一个初步的调查，主要包括客户的个人身份资料，对其真实性、合法性和完整性进行一个进行审查，以及调查个体客户和所处公司之前是否有受贿，行贿，偷税漏税等不良行为。
客户分为individual customer 和 entity customer，需要对客户的风险等级进行一个分类（低风险；中等风险；高风险；特殊类客户）。FCC全称为finance crime compliance,需要对CDD部门人员推出的case做一个深入的调查，主要判断这些客户的行为是否合规，是否存在洗钱和制裁的可能性，是否符合常理。
他们需要非常细致，不放过任何蛛丝马迹（可以说是宁可错杀一千，不能放过一个）。反洗钱部门的Advisory需要对各种法律法规非常熟悉，包括人民银行新出的文和金融简报等，他们也是各部门沟通的枢纽。如果您以后进入公司或者银行参与反洗钱工作，您可能需要知道：第一、 不管是实习生还是部门经理，每月需要参与大量反洗钱培训和考试，主要是为了培养自身工作的责任感和使命感。
当然，开会是常有的。第二、 做事必须非常细致。第三、 部门同事之间的沟通是必要的，反洗钱部门各级的工作是一环接着一环的，你的决定直接影响着下一级同事的工作进度。反洗钱在中国起步较晚，也就是7,8年的时间。不过近年美国开的大额罚单基本都是由于反洗钱工作的不到位，尤其今年，各大行面临着由于反洗钱监控力度不足可能带来的巨额罚款的风险，使得各银行对于这个部门不得不越来越重视，我认为未来这个行业发现前景还是很不错的。
作为保险公司内勤员工，你的工资如何？有何感受？
我2008年-2012年在某保险公司做内勤，开始从财务部的报账员做起，因为当时我们是营销服务部，财务部只能配置一个报账员，没有独立的核算权。每个月的工作内容就是到分公司进行报账，本职工作倒也是轻松，但必须得参与营销线的其他工作，工资还很低，一个月1200元，每一天参与营销的会议，各种产品说明会的布置，经常加班加点，但是当时就觉得还年轻，可以学到很多东西，所以坚持了下来。
后来公司的业绩做上去了，公司也升级成中心支公司，财务部的架构由原来的报账员配制成有出纳会计及财务经理，因为坚持，我也晋升财务部的经理，工资待遇一下子翻了好几倍，在2010年我们当地这个待遇也算是非常不错，后面由于家里的一些原因，需要出来自主创业，才离了职。但不能不说现在经营公司的一些理念及方法都得益于当时在保险公司的学习。
