老鼠精抬头一看，莫名的有些伤感，自从懂事以来，就没吃过好吃的，没看见过父母，凄风冷雨电闪雷鸣中，永远只有自己害怕而萎缩的小身子。她突然很想吃一吃棉花糖，也许能吃出父母的味道。可惜她飞不到天上去，一股强烈的召唤让她一步步走进了灵山。万香缭绕，绽出新花，千烛齐亮，映着祥和，老鼠精真觉得好饿，当她犹豫着咬断一段宝烛吞进肚里，发现自己有了奇异的力量，说不明也道不清，但她知道这是一场造化。
她很有心机，逢十抽一，很长时间都没人发现少了香烛。直到有一天，她看见了一位姐姐，庄重、美丽，灵山上的人对她很尊敬，叫她观音菩萨。她很喜欢观音的样子，于是变作她的面目行走。可惜她法力不足，只能幻出上半身，于是自称半截观音。一次，一个法力强大的弟子向她施礼时发现了她的老鼠尾巴，他很愣然地望着她；她迅速地恢复老鼠之身逃进了仓库，他叫金蝉子，来拿香花宝烛。
金蝉子后来每次来拿香花宝烛，会在仓库里发一会儿呆；半截观音会偷偷探出个头，打量这个既典雅又英俊的和尚，日子就这么过得不痛不痒。金蝉子后来不见了，换了一个人管事，发现了半截观音偷吃香烛，于是上禀如来。2、金鼻白毛老鼠精与李靖父子的故事哪吒大闹东海，剥了龙太子的皮，闯出大祸，李靖大怒，害怕牵连家族，于是要清理门户，大义灭亲。
哪吒悲凉地看着父亲，从来都是老牛护犊子，哪有老父杀亲子的事儿，于是哭着用刀割肉还母，笑着剔骨还父，既然李家如此绝情，还了就是了。哪吒径直去了西方寻如来救命，如来便施了大手段，化碧藕为骨，以莲叶为衣，重铸哪吒之体，令哪吒死而复生。哪吒从来都不按常规出牌的人，讲求恩怨分明，既然前身终结了父子恩怨，这一世便该讨债，于是怒而追杀李靖。
李靖早已后悔，也不愿意与儿子相战，于是来到灵山求助如来。家家都有一本难念的经，如来也颇感无奈，只好劝李靖父子以和为贵，送舍利子如意黄金宝塔给李靖护身，塔上有佛，让哪吒以佛为父。当时听得有老鼠精偷吃香烛，李靖自感如来让父子和好的恩情，于是主动请缨前去捉拿老鼠精。不用李靖出手，哪吒的风火轮一出，老鼠精便跪地求饶，哭诉着孤儿之身的悲惨和修道的艰难。
李靖准备用宝塔磨灭老鼠精，被哪吒阻止。有感于自身当初差点魂飞魄散的遭遇，还有被人遗弃的悲凉，眼中有泪的哪吒向如来求情。如来知道后微微一笑道：“积水养鱼终不钓，深山喂鹿望长生，罢了，饶她去吧！”说完，意味深长地望了李靖父子一眼。金鼻白毛老鼠精拜谢如来、李靖父子而去，自此为李靖父子立长生之位，叫上了义父和二哥，日夜奉以香烛，改称地涌夫人，活命之恩，当涌泉相报之意也！她，永远也忘不了金蝉子。
金鼻白毛老鼠精与唐僧的今世当唐僧从东土大唐而来，金鼻白毛老鼠精打上了唐僧肉的主意，可当看见唐僧时，才知道是曾经喜欢的那个呆呆的金蝉子，可惜唐僧早已失去了记忆。金鼻白毛老鼠精百岁前闻道开智，又在灵山听经二百年化成人身，被驱除出灵山后至今已经五百年，正好一个轮回，再见唐僧时不甚唏嘘。曾经，他是如来最看重的二弟子，慧根深种，前程无量，却轮回了十世。
如今，她已成熟，懂得主动去追求爱情，而不是两人对着发呆，守着一个寂寞的仓库。爱，不去珍惜相守的时间，只会在后悔中留下遗憾。老鼠精决定放下矜持和羞涩，用尽身心好好地去爱一次，可惜当初金蝉子不敢爱，如今的唐僧还是不敢接受，因为他，念着阿弥陀佛，手里握着该是木鱼，而不是她的小手。时间越来越紧了。孙悟空发现了李靖父子的长生之位，于是上告到天庭，从那刻起，老鼠精的命运便彻底改变了。
金鼻白毛老鼠精的结局：此女非彼女孙悟空与李靖是老冤家了，所以李靖一看孙悟空就上火了，当初虽然没怎么动手，可拿不下孙悟空在天庭还是很丢面子的事，既然孙悟空来找茬，难不成还送个放大镜吗？何况自己的亲生女儿才七岁，正忙着玩泥巴呢，所以对哪吒说“我只生了你姊妹四个，那里又有个女儿哩？”这摆明是孙悟空理亏，就把孙悟空绑了，准备兴师问罪。
孙悟空可是个油盐不进的狠人，有长生牌作证，还真不怕事，所以还真跟李靖较上了劲：当初叫你灰头灰脸，如今也要叫你碰一头的包，不然老孙跟你姓！”哪吒因为曾与老鼠精的遭遇相似，因此特别有印象，同是天涯沦落人，流过相同的泪，受过相同的伤，结成相同的疤，埋在心底深处，一碰就痛啊。李靖在哪吒的提醒下，想起了放老鼠精这事，这才拉下面子，求爹爹，告奶奶，实在是猴子这主惹不得，打起架来不要命不说，从来不肯以德服人。
孙悟空跟人喜欢拼棍子，而不是讲理，但真要讲起理来，歪得很离谱。最后还是太白金星出场，知道孙悟空的弱点，一顿吐沫横飞的乱说，“我说天上一日，下界就是一年。这一年之间，那妖精把你师父陷在洞中，莫说成亲，若有个喜花下儿子，也生了一个小和尚儿，却不误了大事？”孙悟空可不愿意当师叔，再说了，取经不成，他还得蹲在五行山下受罪，那种日子没法过，既然得了李靖的人情，见好就收，带着李靖父子下凡收妖。
老鼠精连孙悟空都打不过，更不能与义父和义兄交手，只好与唐僧告别，告别在寂寞的木鱼声中。诗吐心声：憎别离老鼠精再次与唐僧告别，也许一辈子再也见不到了，于是伤心大哭，原著有诗为证。夙世前缘系赤绳，鱼水相和两意浓。不料鸳鸯今拆散，何期鸾凤又西东！蓝桥水涨难成事，佛庙烟沉嘉会空。着意一场今又别，何年与你再相逢！大白话翻译过来，很伤感。
那些年我嘴馋，你微笑着纵容，我把我们的心儿悄悄系上了红线，等着你来宠。只怪那时太年轻，你不语我也不说，闹着脾气儿就此远隔西东。再重逢，我想续过前缘，你却依然念着”空、空、空“。鸳与鸯从此别离，鸾与凤只能相送。我在蓝桥上，你在佛庙中，木鱼声声，浪涛阵阵，只有心痛伴入梦。泪光里，问一声：与君一别，能否再相逢？在凡间是李靖的义女老鼠精作怪，并非是李靖在天庭的七岁幼女，所以在《西游记》四探无底洞一章中，李靖说“只有一女年方七岁，如何下界为妖”的确是真话。
