转账限额为了确保客户账户资金的安全，目前银行对于银行卡的在自助渠道的转账都进行了限额设置，比如ATM机子的转账日限额一般在20万元以内，手机银行转账日限额一般在100万元以内，而网银转账日限额一般在500万元以内，在限额内的，你可以随便转，超过限额的，只能到银行柜面办理。
银行对个人帐号频繁转入转出有限制吗？
如果你不涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，那么没有任何限制，你爱怎么转就怎么转，只要在限额内，你一天转一万次都没问题，如果超过限额，只能去柜面转账，不过在柜面虽然理论上也可以无限次转，但你真实中如果这么无理取闹，银行分分钟钟报警送你进警局一日游或者七日游（啥罪？寻衅滋事罪）。转账限额为了确保客户账户资金的安全，目前银行对于银行卡的在自助渠道的转账都进行了限额设置，比如ATM机子的转账日限额一般在20万元以内，手机银行转账日限额一般在100万元以内，而网银转账日限额一般在500万元以内，在限额内的，你可以随便转，超过限额的，只能到银行柜面办理。
可疑交易根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于客户存在大额交易或者可疑交易的行为需要核实并上报央行大额交易报告以及可疑交易报告。在可疑交易报告的第八条中的第（一）、（六）、（八）款均可以适用于你频繁的转入转出，如果你的资金涉及到洗钱、诈骗、贩毒等等违法行为，那么很容易就会被发现，进而被限制资金的转入转出。
现在赌博都不用现金，用手机转账，警察怎么能抓到？
现在赌博都不用现金。用手机转账，警察怎么能抓到？这种事我的确见到，由于平时没事做，我就经常骑着单车到处溜达，哪里人多我就往哪里凑。在马路边，在铺面跟前，在小区的公园里，到处看到一群群老人，他们凑在一起打扑克，下象棋，打牌9，虽然没有看到他们输钱，但也争的面红耳赤。我在广东的时候，只要下了班，就坐在麻将桌上，当然我们打的很小，如果不带点水，谁也不会那么无聊， 人家还要收台费呀。
有人夸张地说，你如果坐在飞机上听到麻将声，那就到了四川了，实际上喜欢打麻将的并不只是四川一个省。尤其广东省，那里到处是工厂，到处是工业区，工业区对面就是商业区，可以毫不夸张的说，每个铺面里面都有麻将机。无论是餐馆里，商店里，只要是服务行业的，都有那玩意儿，那玩意儿的确能吸引人，手气好的人的确能赢一把钱。
如果运气不好，那只有输的份了，那地方都是年轻人，无束无拘，无牵无挂，有许多人都是月光族。发了工资就顾头不顾腚，先玩了再说，工厂的包吃包住，就是半个月没有一分钱，照样能生活。我是有家之人，没有那么放肆，每个月预算两百块钱打牌，输了洗手不干，赢了可以继续玩，我的运气较好，每次都能赢个几十块钱。我爱吃卤菜，每次赢钱了，我都要买个十几二十块钱的卤菜提回家，什么卤猪耳朵，卤猪脚，卤猪肚，我对象见我买了卤菜回来就知道我又赢钱了。
他也不讨厌我打牌，因为他也打，我们打牌是有节制的，不可能输个倾家荡产，到了天津，已经五六年了。我一次牌没打，一次麻将也没打，可以说没有赌一次博，因为这个地方赌博的很少。一点水不带玩的也没有趣，我也不想参与他们打牌浪费时间，就这样，我骑着单车到处溜达，到处看新鲜找刺激。功夫不负有心人，有一次我骑车走到一个水果店前，店门口有几个人在斗地主，周围围了十几人看，大家屏息凝视，一点声音也没有。
看到他们打的还很认真，很激烈，小桌子上面也没有放钱，每人只放了一部手机，我看了大约有半个小时，最后才弄明白，他们是在玩真的。输嬴每把都结账，只是不动现金，在手机上操作，他们玩的还比较大，5块10块的还带炸。他们叫牌的方法是用暗语，小点，大点，小点儿代表5块，大点代表10块，炸弹翻番，一把牌下来输赢也是几十块，一场牌下来输赢也是几百元。
这是我第一次看到带水打牌的游戏，看牌人大气不敢出，看牌不语真君子，谁敢发声呢，不是找骂吗，我当时还在心中暗暗称奇，他们把模拟支付用到了极致。在一般的情况下，警察是抓不住他们的。警察来到跟前没有见到现金。没有见到赌资，不能认定为在赌博。他们是在打着好玩。除非有人事先举报。警察便衣出警，假装路人参入观看，当他们开始支付的时候，来一个人脏俱获。
朋友转1万给我，让我再转给另一个人，转一次给5百，什么套路？
朋友转1万给我，让我再转给另一个人，转一次给5百，什么套路？很可能是洗黑钱，这种情况，一旦案发，你要承担刑事责任的。第一、洗钱的概念。洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
比如，某甲买卖毒品牟取暴利，他为了躲避警方追查，和朋友某乙协商，毒贩付来货款的时候，先打到某乙的账号上，然后再从某乙以工程款转到某甲账号，这样某甲收到很多钱，名义上是工程款，但实际上是贩卖毒品的收入，锅暂时让某乙背着。将来一旦案发，警方首先查的就是某乙。第二、参与洗钱的法律后果。《刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”从这个规定看，洗钱，第一个后果是没收非法所得（就如题主讲的每次五百元）；第二个后果是处五年以下有期徒刑，情节严重的是五到十年有期徒刑；第三个后果是并处罚金。第三、自己说不知道洗钱行吗？是否洗钱，是警方根据掌握的证据来认定的。
有很多洗钱的当事人，涉案的时候辩解自己不知道。《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定了几种属于“明知”的情形，其中第四款就是-没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的，就和本题描述的情况几乎一致。因此，遇到这种事情，还是不要参与为好，对方给的钱越多，法律上的风险就越大。
