理财对财富增值确实有帮助。管理好这四个账户，你的理财就一帆风顺了。我最怕财富积累过程中出现意外，所以一定要为自己做好规划，每一步都要踏踏实实。这个账户的钱数不能超过30%，也就是我要能赚能亏。这个账占40%，重点是破资。所以要保证本金不能丢失，不能随意取出使用。每年或每月都有固定数额的钱存入这个账户。当然，还有一个要求，就是想办法抵抗通货膨胀。收入不一定高，但要稳定。
金融行业9年，前4年银行做贷款，近5年财富管理做得不好，是继续坚持还是改行做别的？
贷款业务属资产类，财富管理属资金类，两者工作特性差别很大，而且两工作中间隔了银行和非银金融机构。银行的贷款业务，实在点说，是客户有求于你，拓客很容易的，但银行的信贷政策是跟经济周期相关的，所以，这些年，各银行均收紧信贷资金，防控风险，严控不良率上升。同时，裁员或变相裁员，财富管理工作，多是私募基金、信托这类针对合格投资者的项目，即高净值人群。
这类人群本身在市场中占比就不多，BD起来成功率也不高，当信任遇到钱的事，都不纯粹了，所以说，工作困难大，就算有资产配置需求的客户，那才有几个？！有也给不到你手上，经理、VP就自己接了。至于长尾市场的客群到是不少，但大多已被P2P玩坏，这些年的互金历史，在此不叙，这两项工作想做的好，都是要资源的，前者资源是银行的，并非你的，你只是个代表；后者资源一定是你的，而且对你极大的信任。
财富管理对于财富增值帮助大吗？
财富管理对财富增值的帮助真的很大，财富管理好这4个账户，你的理财之路才会顺风顺水，在今天这个人人理财的时代，重要的账户配置会直接影响到我们的生活质量，在真正迈出理财第一步前，先要摒弃那些保守和老旧思想，要有积极乐观的投资观念和安全风险的常识意识，下面小编就来说下到底需要管理好哪4点才才能让您的理财之路走的顺丰顺水~第一个账户：日常开销账户日常生活、买衣服、健身美容、短途旅游等花费，留出3~6个月的生活费。
这个账户里的钱，一般占你资产的10%，重要的是要保证流动性，万一遇上失业等紧急情况，至少能保证3~6个月的生活无忧，恒赢小编建议：这个是最基本的账户，但也是最容易支出钱的账户，放在里边的钱不宜太多，否则控制不住，开销增大，还有最好将钱放在常用的银行卡或是支付宝零钱宝等宝宝类产品里。第二个账户：突发、应急账户如果有条件，我建议你无论如何要拿出一部分钱购买保险，
保险这件小事，很多人看不上眼。真正出事时，你才发现它能以小博大，好处多多，恒赢小编建议：这个突发、应急的钱应该占资产的20%，而且这个钱也是在关键时刻，才会看到作用，千万不要忽视它，毕竟现在医疗险作为社保的重要补充，可以报销社保照顾不到的地方。第三个账户：可增值的账户买房买车的钱，你的养老钱，孩子的教育金拿出30%~40%的钱攒起来，
恒赢小编提醒：这个账户要占40%，而关键的点在于保本，所以一定要保证本金不能有任何损失，不能随意取出使用，每年或每月都有固定的钱存进这个账户，当然还有一个要求，那就是想办法抵御通货膨胀，收益不一定高，但要稳！第四个账户：可以投资创收的账户用你30%左右的钱来滚雪球，钱生钱，目标直指“收益”。关于投资理财的重要性大家都知道，但是关于这个比例，却总是把握不好，
恒财富建议:这个账户里的钱不要超过30%，也就是说，要想赚，就得赔！无论盈利还是亏损，都不可能对你致命。不要去接触自己完全不懂的领域，这样只会种在无知中；你必须有耐心。你不能总是进进出出，来回走动。这个账户重在收益，可以适当尝试一些中高风险的理财。我最怕财富积累过程中出现意外，所以一定要为自己做好规划，每一步都要踏踏实实。
