1，通过境外银行卡发生的大额交易,由什么机构报告
大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？ 参考答案 收单行
2，大额交易报告时限为交易发生后的几个工作日
大额交易报告时限为交易发生后5个工作日。
大额交易报告：
大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
2019年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行，支付宝、微信支付支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易将接受央行监控管理。
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。
3，关于大额交易报告的描述正确的是
列关于大额交易报告的描述正确的是（ACD） A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易， 由开立账户的金 融机构或者发卡银行报告 B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易， 金融机构应当分别提交大额交易报告和 可疑交易报告
阴道，是由粘膜、肌层和外膜组成的肌性管道，富伸展性，连接子宫和外生殖器。它是女性的性交器官，也是排出月经和娩出胎儿的管道。
4，客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
这也是中国人民银行为了维护金融市场秩序，保证金融交易的重大举措。因此，无论是个人，还是金融机构在交易的过程中，务必要遵守央行的相关规则，共同维护金融市场的平稳发展。
大额交易是什么
根据中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的相关规定，以上的大额现金交易报告标准均属于大额交易的情况。一般来说，大额交易的交易公司基本为证券公司或是期货经纪公司，交易的主体为投资者。根据相关规定，中国人民银行可以根据需要调整大额交易的标准。
报告介绍
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
大额交易报告的范围:
1、在现金收支的过程中，如果用户单日单笔或者累计超过金额5万元的交易，需要进行大额交易报告。
如果是外币的话，需要1万美元以上(含1万美元)。
2、如果是企业或者金融机构的交易，也就是非自然人在进行交易的过程中，如果单日单笔或者累计超过金额200万元以上的
交易;外币达到20万美元以上的交易，则需要进行大额交易报告。
3、境内:自然人向其他账户发生了50万元以上，外币等值10万美元以上的交易。跨境:自然人向其他账户发生了20万元以上，外币等值1万美元以上的交易，需要进行大额交易报告。
5，按照《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》规定,以下哪些说法...
按照金融机构大额交易，如可以交易管理办法规定，以下哪些说法是正确的，你可以按正常的。交易网站去交易就属于正规的管理。
大额交易报告是客户通过在境内金融开立的账户或者所发生的大额交易，由开立账户的金融或者发卡银行报告；客户通过境外所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者发生的大额交易，由办理业务的金融报告
大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
6，通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告
1、 开业账户或发行银行的金融机构应通过国内金融机构或国内银行卡开设的账户报告客户的大量交易;
2、 收购方应通过海外银行卡报告客户的大型交易;处理业务的金融机构应报告通过账户或银行卡不会发生的客户的大型交易。
3、为了规范金融机构的大型价值交易和可疑交易的报告，这些措施是根据中华人民共和国的反洗钱法制定的，中华人民共和国人民银行的法律制定，中华人民共和国反恐法等有关法律法规。第2条这些措施适用于在中华人民共和国领土内法律设立的以下金融机构：
（1）政策银行，商业银行，农村合作银行，农村信用社和农村银行。
（2）证券公司，期货公司和基金管理公司。
（3）保险公司，保险资产管理公司，保险专业机构公司和保险公司公司。
（4）信托公司，金融资产管理公司，企业集团金融公司，金融租赁公司，汽车金融公司，消费国金融业公司，金钱经纪公司和贷款公司。
（5）其他从事金融业务的机构，以履行中国人民银行宣布的反洗钱义务。
拓展资料;
1、金融机构应报告以下大型交易：
（1）现金存款，现金撤资，现金结算和外汇，现金汇款，现金汇款，现金账单和其他形式的现金收据和支付单身或累积交易超过50000元（包括50000元）和同一天，外币相当于超过10000美元（包括10000美元）。
（2）转移单次或累积交易超过200万元（包括200万元）和外币相当于2000多美元（包括200000美元）的非自然人客户和其他银行账户之间的2000多美元（包括200000美元）在发生的一天。
（3）国内资金转让单一或累积交易超过500000元（包括500000元）和自然人客户的银行账户之间的超过10万美元（包括100000美元）的外币，其他银行账户在发生的一天。
（4）转让跨境基金的单一或累积交易超过200000元（包括20万元），并在银行账户的当天在当天的一天（包括10000美元）的外币（包括10000美元）发生自然人客户和其他银行账户。
7，可疑交易报告管理办法的规定将以下哪些交易作为大额交易
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由业务的金融机构报告。
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易： （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 （四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
8，银行需要按照的规定将以下哪些交易作为大额交易a银行的某自然人 - ...
(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 (三)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
? (一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 ??????? (二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 ??????? (三)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 ??????? (四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
9，人生的失控从一本账单开始_
美妞们，上午好。
消费时代，对于我等普通平民来说，学会聪明的消费是一件挑战性的事。有的人一生都在买错试错；有的人买了东西之后总是后悔；有的人用花呗借呗信用卡提前享受，当然也会有人走向失控，接下来开始今天的分享。
人生的失控从一本账单开始
by她理财财蜜@一指流沙
“对人生的失控从一本账单开始”，这句话让我想起我的一位熟人，他的人生失控真的是从账单开始的。
当信用卡还没有被大众普遍认可并接受的时候，朋友率先办理了信用卡，原本工资不高平时花钱毫无节制的他，一旦有了信用卡就像脱缰的野马一样无拘无束了。
该买的刷，不该买的也刷，似乎钱不是自己的，刷了没感觉，第一月账单出来后傻眼了，一个月竟然消费了1万多，那时他的工资才3000多元。
他不敢向父母要钱，也不好意思去找朋友借，便去借了小额贷款。利息高而且是利滚利的计算。
还上第一个月账单后，他本应该反思自己的刷卡行为，然后杜绝这种盲目无度的消费行为，可是，他也就收敛了几天，然后继续高消费，丝毫没有因欠债而节省。
第二个月收到账单后，他选择了最低还款。最低还款的钱又向小额贷借的，然后债务越欠越多。
山穷水尽之时，讨债电话轰炸了他的家里，父母才知道他在外面欠了巨债。最后父母只能把养老钱全拿出来，又向亲戚借钱凑够还清了债务。然后他父母强行把他的信用卡注销了，控制他消费接下来就是漫长的还债过程。
这是我身边的真实案例，很多时候，对人生的失控就是从小事开始，尤其对于信用卡的管理，需要更加严谨。
1. 禁止过度消费，树立良好的消费观
如果没有良好的消费观，或者控制不住自己剁手的心，建议少办或者不办信用卡，许多人因为无力还款，上了征信黑名单，影响今后的买房买车的贷款。
因为个人征信报告详细记录了我们的银行卡情况，如果银行看到客户的“信用档案”上有一大堆开卡记录，或者卡不多，但几乎张张有逾期，就会认为负债率过高或者资金紧张等，可能无法成功申贷。
2. 不要借高利贷还信用卡
当山穷水尽时又急需救命钱的时候，最下策是借高利贷。现在也有很多其他途径可供选择，支付宝的网商贷、微信微粒贷等等。
但是，借钱容易还钱难，不要申请自己经济承受能力之外的借款。
此外，一定总结教训，允许犯错，但同一错误不允许犯第二次甚至是一犯再犯。
3. 养卡爱卡，用信用卡薅羊毛
信用卡和钱一样，只是工具，见仁见智，有人开了信用卡过度透支消费，负债累累，严重影响央行征信报告中的信用度，甚至影响买房买车的贷款；也有人利用信用卡，实现了财富的增长。
小她社区中有很多卡神，她们持有很多张信用卡，每张卡都物尽其用，每一笔消费都是最划算最省钱的消费。比如财蜜@熊熊的太太，她就用信用卡实现了财富的增长。详见：卡神攻略：用信用卡薅了5000+羊毛……（点击标题即可阅读）。
此外，还要注意用卡安全：亲历！招行信用卡被盗刷惊魂半小时（点击标题即可阅读）。
4、让信用卡为自己服务
最明智的持卡态度就是，手中有卡心中无卡，如果手上有高额度卡，额度合几十万，完全可以充当紧急备用金。把它用来应急，用来薅羊毛，是为自己服务的工具。此外，办理使用信用卡，是积累个人信用的方式之一。
想要提额的小伙伴看过来：
（1）选择和工作单位有合作的银行，比如工资卡、社保卡的所在银行，不但容易办下信用卡，而且额度一般都比较高。
（2）努力证明自己的财力，房、车、存款最管用。毕竟财力证明越充分，越代表着申请人的经济条件越好，消费能力越强，还款能力自然也不容小觑，银行也容易批下大额卡。
（3）如果已经有卡，那就勤刷卡、多用额度、及时还款、偶尔再来个分期，并且尽量选择6期以上，你的分期期数越多，手续费率越高，对银行来说，你的“贡献度”就越大，额度也就越容易提升。
（4） 可以采用“买定存”的方式。比如有些银行要想拿到大额信用卡，条件是得在我行有定期存款5万或者10万以上（越高越好），或者购买同等额度的银行理财产品。然后去申请信用卡，卡的额度就会很高。等卡片下来后，取出存款/等理财产品到期就行。最后一点也是最重要的一点，一定要记得按时还款，一旦发生逾期，提额基本就没戏了。
今天的分享就到这里了。
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10，36氪?发|直连欧盟央?,跨境金融数字银行「泛付PanPay」获源码资...
36氪获悉，「泛付PanPay」近日完成 Pre-A 轮融资，资方为源码资本，本轮融资将用于泛付 PanPay 数字银行产品核心建设及合规体系搭建。
一带一路的背景下，中国“走出去”的企业的跨境金融需求也明显增加。不过，当前全球反洗钱、反恐怖融资的合规要求越加严格，近年来大量离岸公司的银行账户被强行关停，出海企业大多只能曲线救国，在海外收款需要经过央行，境外银行，境外支付公司，境内支付公司才能进行资金结算，这不但限制了出海企业的跨境金融需求，而且增加了出海企业的运营成本和风险成本。
「泛付PanPay」（下称PanPay）则致力于解决以上所述的中国企业跨境收付款的痛点。
PanPay 创始人兼 CEO 周健告诉 36 氪，国内目前做跨境支付的企业，通常有两种思路：一种是在海外做类似支付宝和微信的本地钱包业务，将中国的成功支付模式复制到金融基础设施较为薄弱的国家，做本地业务；另一种是做境内外银行中间的对接者，为外贸企业提供收款服务。
本地钱包业务，通常适用于零售业务场景，收款业务，通常适用于电商收款业务场景。不过，电商收款业务可以算是在政策及监管条件下的妥协方案。由于现有收款业务通常依赖各个环节（境内支付公司、境外支付公司、境外银行、央行），因此收款账户都属于相对封闭的体系，金融服务功能单一。而且受制于合作银行或者第三方公司的话，境外银行账户功能会受限，而且时效性和安全性也会降低。比如，一笔汇往国内的货款，如果通过银行机构，可能从固定的单笔手续费变成按比例收费，增加了汇款成本。
PanPay 的模式是绕过支付公司和银行，直连央行。中小企业在境外开户，由于各个国家的政策不同，开户流程繁琐，以往很多支付公司会选择让中小企业账户挂靠在其他账户下面，企业只有一个虚拟的账户。但 PanPay 清算账户开设在欧盟央行，且系统直连央行清算系统，企业拥有的都是真实账户，可实现银行间实时汇兑，并且提供子账号管理功能，满足企业电商平台及一般贸易等本地收付需求。
周健表示，做到直连央行，PanPay 主要在三个方面进行了努力：牌照、核心系统以及合规层面。
在牌照方面，目前 PanPay 拥有多个国家和地区的金融机构牌照。周健表示，PanPay 服务中国客户，但需要在海外申请金融牌照，所以涉及的司法和监管体系很复杂。对此，PanPay 组建了国际化团队，现在已经持有欧盟、香港、美国 50 个州的金融牌照，并通过了国家外汇局的备案审批，可以开展涉外业务。同时，泛付 PanPay 是环球同业金融协会（SWIFT）的成员机构，同时也是单一欧元区清算组织（SEPA）的成员机构，拥有独立清算号。
PanPay 银行核心系统直连欧洲央行，本质上就是一个数字银行机构。PanPay 自己独立开发了银行核心系统，并且通过了央行认证，确保交易安全。周健表示，各地的银行系统架构不同，体验也完全不同，做到系统打通所花费的时间很长。并且，中国用户经过快速发展的支付市场的要求，对产品体验要求更高。“PanPay 在优化方面做了很多努力，”周健表示，“比如，传统的网银交易需要用到物理 U 盾，PanPay 目前开发了 app 版的密码器，在 app 上生成密码或通过短信即可验证，无需再用物理密码终端。”
外贸业务中，由于外贸业务的多样性，对于风险的控制尤为重要。PanPay 开发的合规系统可以有效地辨别个人和企业的信息真实性。PanPay 引进了如 World-Check 等世界范围内的信息库，对于全球 200 多个国家的个人和企业，PanPay 都能准确确认其身份真实性、是否涉及犯罪、是否是政治人物等。同时，作为欧洲金融特许机构，PanPay 系统直连了欧洲金融犯罪管理局和欧洲税务局，保证交易资金不光满足央行反洗钱和反恐怖融资的需求，也满足税务机构对交易资金的合规性要求。
据 SWIFT 全球货币结算报告，美元、欧元和英镑三种货币占据了全球贸易结算交易量的 80%，因此 PanPay 以后也会逐步实现这三种核心货币的独立清算和结算能力。目前，PanPay 可以进行全球 26 种货币的收付和实时汇兑。
PanPay 的客户群体分为两大部分：一类是一般贸易企业（货物贸易和服务贸易），另一类是机构 （银行，支付公司，平台），为这些机构的跨境电商业务提供资金结算服务。
盈利模式方面，PanPay 为用户提供极低成本的银行开户和全球收付款服务，泛付 PanPay 主要通过货币汇兑、银行卡、理财、保险等增值服务盈利。
泛付 PanPay 自今年 8 月正式上线以来，业务同比月均增速达达 200 %，公司接下来计划积极拓展业务产品及品牌影响力，进一步完善金融基础设施的搭建，希望为中国乃至全球的贸易企业提供完备的金融服务。
11，地方网监严密监控虚拟货币迂回交易,下步措施等上级通知_
编者按：本文来自第一财经，作者：殷怡；36氪经授权发布。
中国对于虚拟货币交易的监管仍在收紧。
第一财经记者2月28日从某地网监大队相关负责人处独家获悉，公安系统网监部门正在严密监控涉及比特币等虚拟货币交易的境内外交易网站，预防洗钱、传销、诈骗等非法案件的发生。
虽然央行等七部委去年9月发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，全面取缔ICO（首次币发行）等非法融资，并随后关闭了境内所有虚拟货币交易所，但包括比特币在内的虚拟货币产业通过各种“变身”依旧活跃。
第一财经记者 杨瑾 摄
上述网监大队负责人对第一财经记者表示，从去年9月起，公安机关网监部门就开始密切关注境内交易平台的动向，虽然一些平台转移到了境外，但它们依然对它们进行同步监控，“至于下一步是否会有进一步监管措施，还要等待上级单位的通知。”
一名曾从事比特币交易的投资人告诉第一财经记者，这表明，不论是在境内还是境外，大部分还在进行虚拟货币交易的网站，还有那些从事虚拟货币交易的境内账户，都已经被监管部门盯上，“就看什么时候收网了。”
组合拳
有媒体日前报道称，中国监管部门将对比特币交易采取进一步的监管措施，主要针对那些允许境内投资者在海外交易所进行数字货币交易的平台。
报道称，中国监管部门发现，有境内企业、个人通过到境外设立交易所，或者把服务器迁至境外，或者在境外注册公司等方式，规避中国对于虚拟货币交易的监管。为此，对于那些被怀疑为帮助境内投资者在海外交易所进行数字货币交易的企业和个人的境内银行账号和在线支付账号，中国监管部门将进行审查。
某资深虚拟货币业内人士对第一财经记者表示，网络监管最主要的方式是关闭网站入口，但这种方法通过技术手段很容易破解，“如果对交易平台相关银行账号和支付账号进行监管或是冻结，会更直接一些，印度此前有过先例。”
第一财经记者查询发现，印度曾于今年1月采取措施，包括印度国家银行在内的部分印度银行对所有本土比特币交易所，包括前十大交易所的账户暂停交易，监管机构认为这些账户存在可疑交易。这些银行还要求比特币交易所就其借款提供额外担保，同时银行对仍在运作的少数账户采取了限制提现的措施。
“如果交易账户被冻结，交易所便不能再继续作业，否则很容易涉及非法集资、洗钱等违法犯罪行为。”上述业内人士称。
事实上，在今年以来不到两个月的时间内，监管层已对虚拟货币整个产业链中的场外交易、境外交易平台、挖矿等的各个环节进行了全面出击。
1月中旬，有媒体报道称，央行、中央网信办、工信部等多部委将联合加强对虚拟货币市场的整顿清理，特别是对于注册地在境内的场外交易平台、境内大额“点对点”的做市交易，以及注册在境内但通过其在境外的网站平台为国内客户提供虚拟货币集中交易服务等行为，将进行逐步清理。
除从上述交易环节入手外，第一财经记者1月5日从权威渠道独家获悉，互联网金融风险专项整治办工作领导小组（下称“互金整治办”）向各省（区、市）下发了一份针对比特币挖矿的通知。互金整治办称，据有关部门反映，目前存在一些生产“虚拟货币”的所谓“挖矿”企业，在消耗大量资源的同时，也助长了“虚拟货币”投资炒作之风。
对于下一步的工作安排，互金整治办提出两点要求：一是积极引导辖内企业有序退出“挖矿”业务，并请积极协调辖内有关部门，多措并举，综合采取电价、土地、税收和环保等措施，引导相关企业有序退出；并要求各地整治办于1月10日前上报目前辖内“挖矿”企业基础情况及引导退出情况。二是为及时掌握各地工作进展，要求各地整治办每月10日前填报辖内“挖矿”企业有关情况。
此外，央行营业管理部还于今年初发文要求辖内各法人支付机构，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。
场外交易泛滥
之所以中国监管层对于虚拟货币产业连续打出“组合拳”，主要是因为场内交易被取缔后，场外交易依旧泛滥。
据第一财经记者了解，虽然自去年9月七部委联合发文之后，境内的各大虚拟货币交易平台纷纷出走海外，火币网、OKCoin、币安等大型数字货币交易平台将交易所业务全线撤离中国境内，并停止所有人民币兑数字货币的交易。
不过，这些平台虽然将服务器迁至境外，但依然对境内用户“敞开大门”，用户可以继续登录交易网站，通过场外交易将人民币兑换成比特币，再通过币币交易兑换其他种类的数字货币。
交易平台出海的同时，投资者也随之出海。一位内地投资者告诉第一财经，国内不能直接用人民币交易之后，他立刻去香港地区开了好几个账户，方便虚拟货币交易。
一位手持数千枚比特币的资深矿工也告诉第一财经，他一直都是在美国和日本的比特币交易所直接交易的，“我可以‘翻墙’，又有国外账户，国内监管对我的交易操作几乎没有影响，最多就是币价跌了很多，但相比较前两年，涨幅已经足够多了。”
上蹿下跳的比特币等虚拟货币的价格也是交易活跃的表现。以比特币为例，去年12月曾涨至20000美元的历史高位，但随着1月以来全球各国的持续监管，币价在2月6日时跌至6000美元低位，一个多月跌幅创出70%的历史新高。此后，由于有多笔巨额资金流入交易市场，且韩国监管层对比特币交易“松口”，币价逐渐升至10000美元左右。
Coinhills网站数据显示，过去24小时全球比特币交易量为121万枚比特币，约合125.9亿美元。日元交易量占比最大，占全球交易额的54%，其次是美元和韩元，分别占比25.4%和11.3%。
新华社2月4日报道称，监管叫停ICO后，很多境内人士转向境外平台网站继续参与虚拟货币交易，考虑到境内投资者转向境外平台参与交易面临种种风险，将采取一系列监管措施。
报道还称，下一步国家将采取包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等在内的一系列监管措施，以防范金融风险，维护金融稳定。以后只要发现一家就要关闭一家。同时，未来视事态发展情况，也不排除出台更进一步监管措施的可能。
事实上不仅是交易平台出海，许多虚拟货币矿业企业也受到政策监管的影响，正在逐步将业务转移至海外。
国内一家全球排名靠前的比特币挖矿企业矿池业务负责人告诉第一财经记者，虚拟货币产业搬迁和“变身”最容易的就是交易平台，由于它们的业务绝大部分是在线上完成，所以它们最先出海，并且很快就可以在全世界设点，开展全球多国法币对虚拟货币的交易业务。
“但矿池业务想要出海就没有那么容易，一方面，国内电价相对于东南亚等地较为便宜，且大部分矿机都是中国生产，在中国挖矿可以省去很多运输和搬迁的费用，如果企业要搬迁，矿机也得跟着搬；另一方面，东南亚国家对于非本国挖矿企业的审核和准入条件较为严格，政策条件也并不比国内宽松。”他表示。
上述矿池业务负责人还对第一财经透露，全球目前依然有70%~80%的矿池业务在中国开展，其中还有很多矿场是由日本、美国和一些东南亚国家投资的，目前在虚拟货币产业中，买卖矿机和挖矿业务仍然是盈利最大的一环。
12，出海日报 | 海外版微信接入小游戏;传Amazon将收购印度零售连锁企...
大公司
抖音出海是做全球化产品和本地化内容
36氪获悉，2018国际数字经济博览会上，抖音总裁张楠表示，全球化的产品和本地化的内容是抖音出海的大方向。张楠透露，目前抖音全球月活超过5亿，覆盖全球150个国家、75个语种，在日本、美国、泰国、越南、德国、法国等均登顶过app应用商店排行榜第一名。
根据应用市场研究公司 Sensor Tower 最新数据，抖音及 TikTok 在今年一季度下载量达到4580万次，超越 Facebook、Instagram、Youtube，成为了当季全球最受欢迎的 iOS 应用。其中在日本市场，TikTok 的月活用户已经超过1000万，每10个日本人中就有一个 TikTok用户。
微信小游戏正式推出海外版
海外版微信接入小游戏，英文官网上线。海外版微信小游戏称为“WeChat Mini Game”，官网内容主要分为五个部分，分别是小游戏的简短介绍、发展前景、案例介绍、小游戏接入的流程以及小游戏的详细指南。详细指南包括基础能力、开放能力、广告等更详尽的介绍和教程，不过配图仍然是中文界面的截图。
此外，开放海外版本之后，微信小游戏平台也成为了一个链接海内外H5小游戏的窗口。海外小游戏开发者可以通过这一平台进入中国市场，而国内的开发者也多了一条出海的途径。
香港启动快速支付系统“转数快”，将支持支付宝微信相互转账
香港金融管理局宣布启动快速支付系统，并将它命名为“转数快”。市民用手机号码或电邮地址作为收款人的识别代号，就可以实时进行支付或转账，也将支持内地还没有实现的微信和支付宝账户间直接的互相转账。除港元外，该系统也支持人民币支付交易。不过，该系统只针对香港本地用户，内地游客不能通过自己的支付宝和微信账户在香港使用该系统。
网易跨境收款平台即将上线，一站式提供跨境金融服务
网易旗下第三方支付平台网易支付即将上线跨境收款服务。根据网易跨境支付官网显示，网易跨境收款平台将针对在境外电商平台开展货物贸易的出口跨境电商卖家，提供资金账户开设、收款结汇等服务，帮助卖家简化海外收款、结汇等流程，平台提现最快可在2小时内到账。与传统跨境贸易直接支付方式汇付、信用证、托收等不同，让跨境收款更便捷、税费更优惠、风险性更低。据了解，网易跨境收款业务将针对欧洲、美国、澳洲、日本及部分新兴市场与一带一路沿线等国家及地区跨境电商平台展开。
网易支付于2009年2月正式发布运营，目前已累计实名认证用户4000万，年交易金额1000亿元。网易支付作为网易金融的核心板块，目前已经成为网易电商、游戏、教育、邮箱等业务进行互联网金融业务领域拓展的一个核心载体。
华为云数据中心在泰国正式开展服务
新华社讯，华为旗下云计算平台华为云在泰国首都曼谷举行“泰国华为云”发布会，宣布华为云数据中心在泰国正式开放服务运营。作为泰国首家本地云服务国际供货商，华为云不仅将为泰国提供本地基础设施和全球网络访问服务，同时也将帮助推动海外中资企业的业务快速上线。当前，华为云正在推进其全球化布局。今年３月，华为云同时在香港、俄罗斯开服。
PayPal 22亿美元收购“欧洲版Square”iZettle
PayPal 宣布以22亿美元收购来自瑞典斯德哥尔摩的支付创企 iZettle，这也将是 PayPal 收购历史上的最大一笔交易。收购完成后，iZettle CEO 兼联合创始人 Jacob de Geer 将加入 PayPal，并继续领导 iZettle。iZettle 管理团队的其他成员也将留在公司，负责业务运营。
iZettle 成立于2010年，主要提供在线支付服务。与Square 类似，通过推广连接至智能手机或平板电脑的银行卡读卡器，iZettle 在推广 POS 业务方面取得了快速进展。这些读卡器给以往由于成本问题而无法接受刷卡支付的小型商家带来了帮助。当前，iZettle 在12个国家开展业务，主要分布在北欧和拉美地区。在此基础上，iZettle 还提供其他金融服务，包括库存管理和贷款等。
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亚马逊拟联合印度本地基金出资5亿美元收购印度零售连锁企业Aditya Birla Retail
The Wall Street Journal 援引知情人士消息，亚马逊在与沃尔玛的印度市场争夺战中加大赌注，公司将与印度私募基金 Samara Capital 斥资5亿美元收购印度最大的零售连锁企业之一——Aditya Birla Retail。交易完成后，亚马逊将获得超过500家 Aditya Birla Retail（主要经营以More为品牌的连锁超市和卖场）门店。目前亚马逊发言人拒绝就交易的财务条款及合作细节发表评论。
据了解，印度当地法规限制亚马逊对于本地零售商持股51%以上。此次联合收购将使亚马逊变相拿下印度零售供应链，More 的客户数据及线下网点分布将帮助亚马逊进一步占领市场。
平安新加坡推出财富管理应用
南华早报讯，中国保险巨头平安集团通过旗下交易所 Lu International (Singapore) Financial Asset Exchange 推出一款专门针对新加坡投资人和高净值人群的财富管理 APP。该款 APP 完全符合新加坡监管要求，支持 BlackStone 等国际投资机构的15种理财产品。
据了解，新应用将投资分为“固定期限”和“弹性期限”，最低投资额为1美元，最高为5000美元。公司主要利用面部识别等技术对其平台上的投资者进行审查。
Uber 拟投数十亿美元收购外卖独角兽 Deliveroo
彭博社援引知情人士消息，Uber 计划斥资几十亿美元收购已经外卖巨头 Deliveroo。当前，Uber 已和 Deliveroo 开启早期谈判，具体收购细节尚未透露。
Deliveroo 是一家华人创办的公司，2013年诞生于英国伦敦市。该公司的创始人是美国华人 Will Shu 和美国人 Greg Orlowski。公司利用专有技术和物流平台将本地餐厅食物送达至家庭及办公室用户手中，用户下单之后，大约30分钟的时间就能收到外卖包裹。Deliveroo 与普通外卖平台不同之处，则在于它更专注于高端餐厅食品的配送。目前 Deliveroo 的运营范围覆盖12个国家与地区，包括英国、欧盟、亚洲和澳大利亚等地区。去年，Deliveroo 获投4.82亿美元，其时公司估值已达20亿美元。
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值得推荐的公司
跨境支付平台「PingPong」完成 C 轮融资，将用于跨境电商操作系统 SellerOS 推广及全球化
36氪获悉，跨境支付平台「PingPong」近日完成 C 轮融资，资方与金额暂未披露。CMO 卢帅在公司发布会上表示，本轮融资将用于其 Seller OS 操作系统的推广和全球化。SellerOS 从专为跨境出口电商卖家量身定制，能够对跨境电商的货物、信息和资金流进行整合，覆盖跨境电商的多个环节。
以前，中国跨境电商的境外收款被巨头垄断，导致费率高，流通成本也增加。PingPong 基于这个痛点建立了以跨境收款业务为基础的金融平台，再围绕客户提供出口退税、VAT缴费、订单金融等增值业务。此外，PingPong 还为企业端提供定制化的机构及支付解决方案。以前，中国跨境卖家需要支付3% 甚至更高的费率，而在 PingPong 上，费率可以减少三分之二，低于1%。
?2015年起，PingPong 已先后覆盖美国、?本、欧洲等市场，获得美国、欧盟、日本、香港支付牌照，并与亚马逊、Newegg 等全球一百多家跨境电商平台达成合作。本轮融资后，PingPong 将继续在全球拓展更多市场。
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