曹云金转账500万，从一个私人帐户一次转500万到另外一个私人帐户可以吗

提起华人背景的数字资产交易所，区块链业内人士第一时间会想起币安、火币或者OKex，但在这些早已转向全球用户的知名交易所之外，还有另一些带有诈骗性质的数字资产交易所在用更血腥的方式不断收割着更低层级的用户，而这些平台的受害者，却往往得不到任何关注。

如果你去年抢到一台迅雷玩客云，那么你在试图将玩客云挖出的代币链克/玩客币变现时，会发现并没有多少交易平台支持这一资产的交易，当你在贴吧或者搜索引擎里寻求帮助时，一个名叫玩客币的平台广告贴总能出现在你的面前。

此时，这个名叫玩家网的平台还是一个简陋的页面，依靠在贴吧刷帖招徕生意，尽管当时就有诸多网民在贴吧声称自己被玩家网坑骗，但总有多个ID站出来否认，“用的还不错，冲值秒到，提现2-3小时内到账”。

在2017年下半年的某一天，或许是嗅到什么风险，玩家网摇身一变变成了一家源自英国的正规交易平台，号称“运营主体为在英国注册的AXCHAIN.LTD,受英国金融管理局监管。” ，开始了更大规模的圈钱游戏。

从2017年11月，玩家网官方推出了玩家币，实现了第一次的收割用户；随着网易黑钻和360云钻的持有者增多，玩家网通过在媒体和贴吧上造势吸引了一拨用户。2018年1月，玩家网匿名推出了Fchain（FCT)币，其中Fchain（FCT)现在的交易额每天高达上百万，已是该平台交易量最大的虚拟货币。

据同步财经了解，目前玩家网实控人陈海波通过这一手段获利至少千万，身价数亿，而像玩家网这样的骗子交易所已有数十家，几乎每家都以可迅雷、网易、360和暴风相关代币招徕用户，受害者数十万计。

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一个人的山寨交易所

在英国金融监管局网站（FSA）上找不到AXCHAIN公司

尽管玩家网官方号称“运营主体为在英国注册的AXCHAIN.LTD,受英国金融管理局监管”，但同步财经在英国金融管理局的官方网站上却并没有找到AXCHAIN的相关信息，玩家网的域名和各种联系方式也都巧妙的隐藏了关键信息，显然玩家网的所有者试图把自己藏起来。

玩家网的充值页面只有微信个人付款（上）和银行个人转账（下）两种

即使向玩家网充值，也只能选择向一个名为陈海波的个人充值，500元以下可以微信转账，500以上则需要陈海波的银行账户转账，这意味着玩家网投资者的充值操作只能由人工通过手动完成，显然不是常规交易所的方式，即便是诈骗网站也罕有如此低劣的操作手法。

同步财经经过多方核实调查，终于查到了玩家网背后的陈海波和意零公司

不过，个人转账很好的隐藏了玩家网的具体信息，除了姓名和银行所在地之外，难窥更多的相关资料。但在同步财经使用多个企业数据库进行比对去重后发现，这位名为陈海波的男人真实身份是意零(上海)金融信息服务有限公司的第一大股东兼法人。

根据天眼查内提供的陈海波手机号，我们发现他曾是无人机维修工

根据手机信息和姓名，我们可以发现，在2017年前，陈海波还是一个维修大疆无人机为主业的修理工，在几乎所有的同城服务网站上留下了自己的联系方式，但在2017年后，他开始真正扮演起了意零（上海）金融信息服务有限公司CEO的角色。

在百度百科上，意零（上海）金融“是一家金融信息服务，成立于2015年，总部位于上海，旗下品牌陆家嘴比特币套利基金是比特币套利机构之一，由来自谷歌，火币网，中国人民银行，阿里巴巴等数字货币前沿机构的青年骏杰组成，平均年龄29.5岁”。

俨然一个冉冉升起的区块链巨头，但据同步财经调查，玩家网并不仅仅是监管层面的违规，而是一个彻底的骗局。

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吸纳网易、360用户入局 两次发币获利千万

2017年11月玩家网发售了玩家币

在2017年10月之前，玩家网的主要收割手段还是在贴吧吸引迅雷玩客云玩家依靠一些常规手段骗取利润，据多名受害者向同步财经反应，当时的玩家网提现成功率大约为70%，但在2012年11月开始，一些大单提现往往会被找各种借口拒绝，原因很简单，2017年11月玩家网推出了玩家币，需要直接进场收割。

玩家网这一次发币1亿枚，或许是参考了币安和火币的平台发币模式，玩家币的作用被描述为抵扣手续费，支付上架费用，新币投票和线下活动门票。在相当长的一段时间，玩家币一直都是玩家网上最热门的币种，只此一项，陈海波获利数百万。

玩家网水军在吸引360云钻和网易黑钻关注者，此时玩客币贴吧内已见不到玩家网身影

如果说迅雷的玩客云撑起了玩家币的基本盘，那么网易星球和360共享云则为玩家网的下一次收割贡献了大批量的韭菜，2018年初，网易涉水区块链的新闻成了热点，尽管网易黑钻并不能够直接变现，但玩家网适时上线了合约交易功能。

图为部分媒体对玩家网推出网易黑钻合约的报道，暴涨暴跌的新闻背后意味着更多韭菜入场

在监管部门的要求下，无论是网易星球还是360共享云都不能进行交易，但玩家网却借此机会，不仅吸引了网易星球和360共享云的用户来玩家网查询黑钻和云钻的价值，更有许多媒体上钩将玩家网上价格的波动当做新闻素材广为传播。

2018年1月，玩家网故技重施，由之前的100人民币起提现变为了1000人民币起提现，强迫投资者入币交易。当月，玩家网上线了一个新的币种名为Fchain（FCT），据同步财经调查，这一币种的背后依然是玩家网实际控制人陈海波。

今天Fchain的官方网站Fchain.vip已经彻底关停，但我们依然可以通过豆丁网看到互联网上仅存的一分Fchain白皮书，在白皮书内，项目介绍和大多数区块链项目没有不同，但最特殊的是并没有任何团队介绍。

根据Fchainvip官网域名信息可知，这个项目的实际操盘人仍是陈海波

据同步财经调查，Fchain.vip的域名并没有像玩家网官方域名一样做了大量隐私保护处理（阿里云无法为.VIP域名提供隐私保护服务），可以直接查出这一域名所有者为上海互橙信息科技有限公司，注册电话与陈海波一致，在天眼查上查询，上海互橙信息科技有限公司的法人和大股东也是陈海波。

据业内人士估算，利用两次发币，陈海波至少获利千万，如果玩家网能够持续吸引更多用户，那么有望获利过亿。

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玩家网之外仍有大量骗子平台嗷嗷待哺

在同步财经采访过程中发现，玩家网只是这类平台的先行者，在玩家网之后，还有数十个类似平台也开始用同样的手法招徕迅雷、网易、360和暴风的用户。

这些平台统一的特点是，往往存在数个其他平台上看不见的虚拟货币，且交易量较大，波动剧烈，而常规数字资产交易所内交易量较大的比特币和以太坊则罕有人参与。

据悉，去年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会联合发布公告指出，代币发行融资是本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

尽管监管政策越来越紧，但随着更多国内互联网公司推出区块链业务，这些平台仍将会源源不断的吸收急于变现的投资者。如何能够解决这一问题，或许是这些急于推出区块链业务的互联网公司们眼下最该思考的问题。

最近，海南海口警方破获了一起传销案。与以往不同，这起传销案打的旗号是近来火热的虚拟数字货币。犯罪嫌疑人口中的这种虚拟货币叫做“亚欧币”，他们声称只要花五毛钱买入，不到一年时间就能涨到五倍多。也就是说，投入100万，就可以涨到500多万。同时吹嘘说这种“亚欧币”能在很多地方流通，而且介绍其他人一起来投，还能获得返利。说法挺诱人，但背后的真相是什么呢？

亚欧币：虚拟货币为幌子的骗局

“单边上扬，只涨不跌”“一路开始涨涨涨，持续涨”“投资后什么都不需要你做也能赚钱”——瞧瞧这“亚欧币”的宣传，仿佛是一件美事：让你躺着就能把钱赚了。

犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者 葛某霞：亚欧币。因为宣传确实是说要打造中国虚拟数字货币第一品牌。当时我们也相信能够做到，起步只有五毛钱，我们最早进来，这种能够达到一两百，即使达到100块钱一个，也能翻200倍。 按照公司的宣传，亚欧币是“国家首家合法加密虚拟数字货币”，由海南跨亚欧公司发行。也正如宣传所言，自启动以来，“亚欧币”的价格的确是呈现了上涨的趋势。

海南海口市公安局民警 陈泰：内盘的涨幅就是每10天到15天这个时间，它会涨5分钱到1毛钱，然后它是稳步上升，绿的是内盘价格，红的是外盘价格，外盘比内盘高三到五毛钱。用户购买“亚欧币”，需要通过这个网站展示，亚欧币存储在内盘，内盘的价格只涨不跌；另外还有外盘，通过交易卖出“亚欧币”进行提现。在内盘，“亚欧币”这种令人眼红的只涨不跌状态是怎么实现的呢？跨亚欧公司的财务负责人道出了实情。

犯罪嫌疑人 夏某伟：公司决定内盘涨价，涨到多少就设定一下，重新改一下就行。通知我们下一期的价格几天之后是多少，然后我们到了那一天，就把那个价格改成这样子。 原来，所谓的只涨不跌是跨亚欧公司工作人员敲敲键盘就能实现的。那么，看似与股市一样可以进行买卖的外盘，“亚欧币”价格为什么也能够保持上涨的趋势呢？漆某伟是外盘的操盘手，按照公司指令，外盘价格全在他的掌控之中。 犯罪嫌疑人 漆某伟：按照董事会的目标是说，让它不要跌下来跌得太快，也不要涨上去涨得太快。比如说有大面积的客户抛盘的时候，董事会可能会给我指令，叫我们适当做一些买入，就是不会让它下行得这么厉害。

中国人民大学重阳金融研究院研究员 卞永祖：对于客户来讲，是我只能从它那边买，这个价格的话，实际上我们并不知道怎么定价。因为我只能从它一家买的话，价格是只由它一个人说了算。 虚假的“涨势”，就是为了吸引越来越多的人参与进来，而这也正是跨亚欧公司推广“亚欧币”的目的。 涨归涨，涨了的金额却是不能及时拿出来的。和常规的交易平台不同，这个亚欧币买卖的平台，并不需要关联银行卡，所有的现金交易并不能通过平台实现，而是需要通过线下进行转账。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任 杨东：它的资金控制账户，和你的交易的系统完全是脱离的，所以感觉你老百姓好像卖了亚欧币，得到了很多现金，实际上是虚拟的一个账户。实际上你真要去赎回现金的时候，到时候它就没了，就跑路了。

所谓虚拟数字货币 从未获国家批准

事实上，到目前为止，我国并没有批准过所谓的虚拟数字货币，他说他自己获得了合法的所谓的数字货币、虚拟货币这样一个说法，完全是造谣、诈骗。

针对各类“虚拟货币”在互联网平台集中交易所带来的金融和社会风险，以及一些所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。监管部门多次发出针对“虚拟货币”的风险提示。 而针对代币发行（ICO）融资乱象，在9月11号，中国人民银行等7部委发布公告，全面禁止各类代币发行融资活动：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任 杨东：基于互联网的一个虚拟的交易平台，那也是交易平台，实际上相当于集中进行交易了。那么这样一种集中进行交易的行为，类似于证券交易。类似于交易所 证券交易所，是需要国家管控的。证监会、央行需要严格监管。

为了吸引更多的人参与购买“亚欧币”，跨亚欧公司设置了一个“分享收入”，也就是说，拉人头参与投资“亚欧币”，就能够获得返利分成，而当拉来的人投入的数额足够大，就可以成为代理，享受不同级别的返利。

犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者 耿某强：如果说你人脉比较多，市场比较大，他也赚很多钱。只要超过1000万，三级分销，可能是省级代理，比如说你拿两个点，假如说公司给我们30个点，我们给下面28个点，不是两个点吗？那一个亿就200万，五个点就一千万，也有钱。 在返利的吸引下，“亚欧币”的参与者也乐于拉拢更多人来参与投资“亚欧币”。

犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者 葛某霞：并不需要我去跟他多说。我唯一要做的事情就是 我多加一些微信好友，把它拉进这个微信群里面来，然后等他觉得了解了，他觉得这个项目他觉得可以，然后他就会主动问你这个项目是怎么投资的，怎么打款的，他会主动问我的。自己不用多说，微信群里清一色都在称赞“亚欧币”的前景有多么好，群成员渐渐就被洗了脑。

中国人民大学重阳金融研究院研究员 卞永祖：用网络的这个模式，用群的模式，一方面节省了成本，可以去操纵这个群里面的舆论，另外一个，非常隐蔽，你在这里面，人和人是不见面的，你想知道上线是谁，都比较困难，所以说这个有很大的隐蔽性，并且这个扩展非常快。因为区域在这个方面是不受限制的。

行骗策略：套流行概念 编名人股东

在“亚欧币”的宣传中，常常看到：恒量发行、开源代码、独立钱包、去中心化，还使用3.0最高区块链技术。——这些大词儿，再和国际上比较热门的“比特币”结合起来，让人感觉这家公司的技术真是牛极了。这些普通人不太了解的一些技术，一些名词，很容易蒙骗人。

犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者 葛某霞：因为虚拟数字货币现在是一个趋势，因为在里面他会讲一些比特币，因为比特币说创造一个新的财富神话，在那里面他们给我们讲一些虚拟数字货币一些东西，然后我会上网去关注，我就觉得这是一个新型的行业，而且作为一个虚拟数字货币来讲，现在可能要发财的话，肯定要做一些新兴的东西，传统的东西肯定是很难做的。

为了吸引投资者，在微信群中，跨亚欧公司老板也成为能够出入联合国的人物。

犯罪嫌疑人 耿某强：元月20号美国特朗普美国总统就职典礼，马云、 我们董事长夏建荣都过去了，都参加了，还有一个5月20号要去美国纽约联合国去参加我们董事长的就职典礼，他好像是在联合国有一个什么位置。 被批捕之后，跨亚欧公司的董事长夏某荣坦承自己并没有出入这样的场合。宣传材料称：跨亚欧公司背后的股东是一家资本雄厚的公司，连国际著名投资人都抢着要和他们合作。 而在被批准逮捕之后，犯罪嫌疑人刘某也道出了实情。

犯罪嫌疑人 刘某：因为我们是刚刚组建，你账面的备用金有多少，在账面上我们只是有一些办公的费用。 就是在这些包装之下，短短一年的时间，“亚欧币”吸引了4万多名参与者，吸收资金达到40多亿元。 在涉案的40多亿元中，有约10亿元用于会员高额返利，约27亿元用于会员提现。有超过3亿元被犯罪嫌疑人刘某和夏某荣等非法占有，而在警方收网时，跨亚欧公司已经入不敷出了。 犯罪嫌疑人 夏某荣：问题就是财务刘某彤告诉我，就是说卡里的钱不多了，就是这么说 我担心，有担心为什么资金链断了，这个事情就崩盘了，提现多了进来少了。

中国人民大学重阳金融研究院研究员 卞永祖：他许诺的是高收益。但是收益来源什么地方？其实这个公司并没有产生利润的方式，收益只能来源于后来投资者的钱，靠后来投资者的钱来去支付以前投资者的收益，这种实际上就是一种庞氏骗局，并且肯定是一种不可持续的一种模式。

文 | 卡娃微卡 · 主播 | 赏新晴

来源：卡娃微卡（ID：kawa01）

最近看到一则新闻。

9月13日，一对打扮很普通的老夫妻来到工商银行武汉机场支行，进门就告诉工作人员她要转钱，转到黑龙江哈尔滨木兰县里的一个账户。

当工作人员问老人，要转多少钱的时候，老人的一句话让在场所有人都震惊了。

“三百万。”

巨大的金额让工作人员心生警惕，再加上两位老人年事已高，随行的人也不像是老人的熟人。于是，便偷偷向派出所报了警。

等民警匆匆赶到现场，经过调查核实才确定：

原来，这对老人是马旭和她的老伴儿。

马旭是谁？

国家首个女空降兵，参加过辽沈战役、抗美援朝战争，多次立功受勋。

老人身后随行的两个人，是她老家黑龙江省木兰县教育局的工作人员。

而这三百万，是老人决定捐给家乡用来支持教育的。

更让人震惊的是，老人说，明年四月，还有七百万要捐赠。前后加起来一共一千万。

一千万是什么概念？

对于普通人而言，即便年薪20万，也要不吃不喝花50年时间才能凑齐这些钱。赚这些钱有多难，可以自己想象一下。

但生活就是这样，有时候你殚精竭虑用一生去争取的东西，有些人谈笑间就决然舍弃了。

马旭老人十五岁从军，创造过三项中国之最：是中国第一个跳伞女兵，也是中国跳伞次数最多的女兵，和空降年龄最大的女兵。

在她从部队离休后，还发表过百余篇学术论文等文章，发明了“供氧背心”填补了我国空降兵高原跳伞供氧上的一项空白。

一千万捐款里很大一部分都是国家对她突出贡献的奖励，但她对于功名利禄却看得很轻，努力为国家奉献了一辈子，即便在人生最后，也没想过给自己留下一针一线。

如今，马旭和老伴儿住在武汉黄陂区的一处小平房里，她当初拒绝了部队安排的住房，和自己的爱人在部队大院旁边自建了两间砖房。

家里有很多书和报纸，摆满了各种工作、学习的资料，家具却没几样，连墙面都很难找出一块完好的地方。

两人平时开销很小，穿的是部队发的军装，吃的是自己在院子里种的蔬菜，睡的床是六七十年代的硬板床，沙发也是四五十年前的老式沙发，已经露出破麻袋和棉絮了。

直到签千万捐款协议的时候，她脚上的人造革皮鞋都是开了胶的，鞋底和鞋面早已分了家。

等到记者到家里采访的时候，她才拿出了平常过重要节日时穿的鞋，也不过才十五元。

远道而来的木兰县教育局工作人员看了心里都不禁难受，能捐出一千万的人，谁能预想到是过着这样的生活。

老人却很不在意地笑了：

“我86岁了，和我一起的战友和首长相继离开我也好多年了，我活着就是一种幸福。”

马旭老人傻吗？可能很多人觉得挺傻的。

但她觉得幸福，就足够了。

人活一辈子，多少人穷极一生都难以寻得圆满。翻翻每天的新闻，我们看到的是，有人在学生食堂放发霉番茄，还有人打着创业的旗号到处恶意圈钱……

他们可能很有钱，但却连最起码的光明正大地活着都做不到，这又有什么意义？

为什么今天要和大家讲马旭老人的故事，就是因为太多人被物欲横流的坏风气给带跑偏了，活着不仅仅是为了银行账户上的一串数字，和呼朋引伴的权力、人脉、声名。

我们有更重要的东西需要坚持，那就是善良。

虚伪的人、作恶的人、欺骗的人都有他们的死角，但是善良的人没有；

剑走偏锋的人、固执蛮横的人、打破底线的人都有他们的忌惮，但是善良的人没有；

尤其是在这个时代，我们呼吁善良，因为太多的人心里有苦，我们需要善良的人来给我们心里一丝甜、一点希望。

有这样一位拾荒者。

总爱去杭州市图书馆看书，

借阅前总自觉地仔仔细细洗一遍手。

直到他出车祸去世几十天后，他的故事才为人所知。

他曾是一名光荣的人民教师，退休后一直靠着退休金和捡破烂赚钱，然后用匿名的方式，一分不剩地资助贫困学生。

他的家里，没有一件家具或是电器。

看似落魄，其实比任何人都懂得爱和生命。

他叫韦思浩。

有这样一个医生，行医七十年，九十七岁高龄依然坚持每天坐诊，哪怕自己还得靠轮椅推着上下班，舍不得花钱，却经常为病人垫付医药费，

去世的前一天还在医院为人诊病，留给世人的最后一句话是：

“病人看完了，回家吧。”

她叫胡佩兰。

有这样一个老人，一个三轮车一蹬就是56年，支教19年，捐了35万善款，用相当于绕赤道18周的劳动量，资助了三百多个贫困孩子的学费生活费。

给学校送去最后一笔善款的时候他说：

我干不动了，以后可能不能再捐了，这是我最后一笔钱。

连遗言都是：“来世再蹬三轮支教。”

他叫白方礼。

总有人说好人难做，人善只会被人欺，却没有人意识到：

善良其实是我们与生俱来的一种能力，只是有些人在成长过程中弄丢了这种能力，但总有一些人即便活得再苦再累，也依然没有放弃善良的天性，没有改变对人友爱和同情的心迹。

人越成长，越发现，人生中真正难的不是赚多少钱，而是如何保持住一颗善良的心，去对抗世界的不完美。

就像《熔炉》里说的：

“我们不能改变世界，但至少可以不被世界改变了我们。”

这些年，我们见了太多不想见的事情，但有更多值得怀念的事情，却必须要说。

大雨中，一个孩子趴在天台上即将滑落，街边的行人纷纷驻足，围在楼下，伸出双臂，用自己的身体来当孩子的安全气垫，生怕他有什么闪失。

天气突变，一位老大爷还没来得及换上雨衣，路过的姑娘默默将自己的伞举在了老人的头顶，即使素未谋面，她还是选择将自己的善良交给别人。

售票窗口前，一位大叔想买当晚到邳州的车票，却因为差20块钱只能无奈改选第二天中午出发的车次，旁边的红衣女士突然掏出了钱包，“就买今天的吧，买明天的你还要在车上过夜。”

在一次放学路上，小女孩偶遇摔倒在地的环卫工人，她每走一步便回头一看，最终还是选择折了回来，把环卫工人扶起来并递上了一杯水后才安心离去。

被采访的时候她说：

我其实不是为了帮他，我只是为了我内心能安宁。如果我今天没有帮他，恐怕这一个月都会活在愧疚里。

善良是什么？

梁晓声说：“善良不是刻意做给别人看的一件事，它是一件愉快并且自然而然的事，就像有时候，善良就是为了心安理得。”

这是一种本能，也是一种境界。

虽然有时候世界呈现在我们面前的样子，并不是我们想象中的那样完美，但有一件事可以肯定，只要我们继续坚持善良，它的光就会无限放大。

因为恶终究是恶，即便它一时占据上风，它能够宣传的也只有人人深恶痛绝的恶。

但善良不一样，善良每战胜一次恶，它向整个社会传达的是呈几何倍数增长的光明。

拾起善良，你就是那个发光的人。

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《这也可以吧》《人生》

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赏新晴，十点读书签约主播。夜色阑珊之时，我给你讲一个故事，说一段心声。微信公众号：听晴声（ID：sxqreading)。

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编者按：本文来自微信公众号券商中国（ID:quanshangcn）作者：王君晖 36氪经授权发布

2月1日，成交额稳居全球前三的数字货币交易平台币安发布公告称，根据中国相关政策法规，币安将不为中国大陆地区用户提供服务。此前，已有IOST、UIP、KuCoin等多家机构宣布暂停为中国用户服务。

政策的不确定性一直是笼罩在币圈上方的阴云，各交易平台也一直是监管的敏感点。2017年9月国内交易平台被清理整顿后，数字货币交易一度低迷。此后，为了继续开展交易业务，各平台采用出海、在平台开展场外交易等方式，与监管玩着猫鼠游戏，获取暴利。

交易平台是币圈利益链条上最重要的一环。它连接着区块链项目方和广大投资者，连接着区块链投资的一二级市场。同时，由于监管的缺位，交易平台各个业务环节极不透明，监守自盗的传闻屡有传出，上线项目审核不足，与项目方联合割韭菜，甚至自己割韭菜的行为等，在圈内并不是新鲜事。另外，交易环节中的种种风险，平台本身却无法规避。

交易平台年入超50亿，秒杀上市公司

“我们不上纳斯达克，我们和纳斯达克是竞争关系”。一位接近火币的人士在一次关于区块链的聚会中这样转述了火币某位高管的话。

这或许并不是天方夜谭。2017年，经过了监管打压的国内数字货币交易平台，通过“出海”等方式，极大加快了发展速度。无论是用户数量、交易规模、上币费用还是上新币的速度，相较以往，均上了不止一个台阶。同时，因为国内政策的收紧，这些交易平台在与监管的博弈中探寻出更多样的发展路径，以种种“打擦边球”的方式，继续着在这个以“去中心化”为口号的世界中的中心化交易所功能。

非“币圈”人士很难想象其中的利润空间。

手续费是交易平台利润的大头，大部分交易平台手续费率为0.1%左右，远远高于券商在二级市场交易中的手续费率，所获利润更是让人震惊。

据数字货币大数据平台非小号数据，1月21日，币安成交金额排名第三，24小时总成交额为176.7亿元，按其网站公布的0.1%的手续费计算，每日仅交易佣金即可达1760万元。如果保持这个水平，仅手续费年收入将超过64亿元。OKEX排名第四，24小时总成交额为112.5亿，火币pro排名第六，24小时成交额为62.7亿。

实际情况是，这些平台的盈利将远超预期。以币安为例，目前币安的用户已突破600万，并仍在高速增长。用户数激增为网站运营带来一定压力，1月5日，币安发公告暂停新用户注册，后于1月8日不定时开启限量注册。据每日新闻报道，币安每天新增用户达25万，而Coinbase每天都有10万用户注册，Kraken每天有5万名新用户注册。如果按照日新增用户5万来保守估计，交易所的月新用户注册量至少达150万。

令人难以想象和置信的是，如今交易量全球排名第三的币安，成立仅半年之久。

图片来源：非小号网站

其次，项目要在平台上线需要一定费用，这部分费用弹性空间较大。一位资深投资者告诉券商中国记者，如果是特別火爆的项目，各平台会抢着上，基本不收费；如果是一般性项目，收100—500万不等，或者token总量的1-5%；如果是自家一个生态圈的就象征性收一些。

此外，也有业内人士告诉记者，上币费高的需要100比特币（目前价值700万人民币左右）；券商中国记者在采访某项目创始人时被告知，目前项目的代币在某交易平台上线要1000万人民币。

对此，上述投资者认为，收1000万的绝对是传销项目或者垃圾项目，要进行抵制。

项目代币上线交易平台，相当于新股公开发行。但由于目前的区块链项目缺乏监管，上不上交易所的唯一标准是交易所和项目方的谈判，如果项目上线知名交易所，可获得潜在背书，并提高成交量。其中的操作空间有多大可以想象。

尽管各个平台在公开声明中均表示上线项目都经过了严格审核，一个显而易见的事实是，众多口碑极差的项目如波场等也登陆了包括币安、火币在内的知名交易平台，且交易平台的上币速度在大大加快。

除了交易手续费和代币上线费的常规盈利方式， “平台币”这一新玩法也是当前的热点，尽管平台“创新”出种种名义，但无法摆脱“变相ICO”的质疑。

1月20日，火币宣布将推出“火币全球通用积分”，（Huobi Token简称“HT”），是基于区块链发行和管理的积分系统，可在多场景下使用并流通。HT总量5亿枚，承诺永不增发，只送不卖，每个季度火币Pro将利润的20%用于流通市场回购。

火币在官方公告和宣传中均将HT定义为“不私募，不是ICO，只送不卖”的积分，但 “只送不卖”不是对用户的无偿赠送，而是要通过购买手续费预存点卡套餐获赠。根据公告，平台将开放HT/USDT、HT/BTC和HT/ETH的交易对，这意味着，HT与其他数字货币一样，可以在交易平台上交易和流通。

发行类似平台币的，火币并不是第一家。

2017年7月14日，数字资产交易平台币安上线。上线前，币安发布了白皮书进行ICO募币。据白皮书介绍，币安平台推行的代币为BNC，总量恒定2亿个，通过ICO发行数量为1亿枚。兑换规则为1ETH兑换2700BNC，1BTC兑换20000BNC。BNC于7月15日上线交易。

BNC的ICO于6月24日启动，按当时ETH和BTC的价格计算，目前，BNC的价格已是ICO价格的100多倍。

有业内分析人士认为，平台推出自己的代币或积分，主要目的并非赚钱，而是吸引和留住用户，构建平台自己的社区和生态。

平台疑似监守自盗，与监管打擦边球

目前，交易平台在数字货币世界中的作用极为重要。颇为吊诡的是，在区块链“去中心化”的世界中，交易平台却扮演着一个“中心化”的角色，曾发生过的交易平台被盗事件，不仅使用户遭受严重损失，还会引发数字货币价格暴跌，此外，交易平台因为业务极不透明，往往会参与内幕交易，联合坐庄等操纵市场行为，其中的风险不容忽视。

1月28日，日本数字货币交易平台Coincheck上 5 亿枚 NEM 币遭黑客窃取，价值约5.33 亿美元，受影响的用户数量为 26 万人，是继2014 年 Mt.Gox 事件后，史上规模最大的虚拟货币被窃案之一，随后 Coincheck暂停平台上除比特币之外的加密货币取款。

有业内人士向券商中国记者表示，某知名交易平台监守自盗众所周知，一方面通过在二级市场操纵价格获利，另一方面通过操纵杠杆交易获利，该平台可提供高达10倍的杠杆，而数字货币本身波动就极大，每日涨跌幅在20%左右很常见，而在币价波动时，该平台振幅明显大大高于其他平台，如此一来，用户极易爆仓，平台则可在杠杆交易中获得更丰厚的回报。关于这一说法，记者在多方求证中均获得肯定的回复，且矛头均指向同一家交易平台。

在2017年9月出台的相关监管政策中，国内的交易平台被禁止提供法币与数字货币的充提业务，数字货币交易经历了短暂的萧条期。为继续相关交易业务，各平台在海外布局及规避监管方面做出了很多设计，一方面，通过场外交易、币币交易等更曲折和隐蔽的方式提供数字货币交易服务；另一方面，将注册地放至海外，规避国内政策风险。

在解决法币与各个数字货币的兑换交易方面，各个平台通过USDT代币连接场外交易和币币交易。即先通过场外交易将法币兑换为USDT，再通过USDT与各种数字货币的兑换。

图片来源：huobi.pro

仅从这一过程来看，其中变隐藏着不少风险。首先，在场外交易中，交易双方通常是通过支付宝、微信、银行卡转账等方式直接进行资金往来，安全性无法保证。

其次，关于USDT，有投资人对券商中国记者表示，可能是一颗定时炸弹，一旦引爆，会引发数字货币市场的系统性风险。

USDT由Tether公司发行，宣称将严格遵守 1：1 的准备金保证，即每发行 1 枚 USDT 代币，其银行帐户都会有 1 美元的资金保障。同时，该公司明确表示了可能的风险：“Tether 是去中心化数字货币，但是我们并不是一家完美去中心化的公司，我们作为中心化的质押方存储所有的资产。所以公司可能破产；公司开设账户的银行可能破产；银行可能冻结资金；公司可能卷款落跑；重新中心化风险可能让整个系统瘫痪

此外，据券商中国记者了解，除了公开的风险外，USDT还可能存在其它风险：

一是其银行账户是否有足够兑付金是不会公开给用户的，即用户没有合法途径查询到Tether的银行账户是否真的有其发行USDT数量这么多的美元；

二是Tether并未承诺保证兑付，在其免责条款中，也提到免除在任何条件下（包括公司倒闭清算时）兑付法币的责任；

三是USDT发行量由哪些因素调节控制并未公开，其在设计之初的销毁机制是否真的使用过也并不清楚。

话说，

在西非的马里共和国，

有一位极负“盛名”却神秘不已的花花公子...

当地的裁缝形容他是个乐善好施的慈善家：

“我最后一次见到他大概是2、3年前，每次找我做东西，他都会送我很多礼物，这是他的行事风格。”

而在另一位金匠眼中，这个人不仅有财还相当有爱：

“他是我唯一一位值得称赞的客户，不只是送礼，他会经常给我打电话，感觉我们更像是朋友。”

然而，当BBC记者Brigitte Scheffer采访到他的司机时，

却得到了一个相当耐人寻味的答案：

“他很喜欢帮助人们解决各种困难，这是他的优点，

但你需要谨记的是，这是一个只给人希望却从不说真相的人，

他所做的一切只是为了控制你...”

恩...

他就是今天故事的主人公，Foutanga Babani Sissoko，

一个靠着谎言从贫穷小伙逆袭为大富翁，至今仍逍遥法外的罪犯...

没有人知道 Sissoko真实的家庭背景，

根据他自己的说法，他来自马里一个名为Dabia的小村庄，

在他出生的那年，村子里遭遇了一场大火，

曾经灌木丛生的土地变成一片废墟，

而一个名为 Sissoko的小男孩，“浴火重生”...

他没有继续留在破落的家园，而是去了马里更大的城市，

在那里，他艰难维生，干着最低等的工作，

但Sissoko很有野心，对他而言每一份工作都有很强的目的性，

他在高档酒店刷碗，是为了观察富人们的行为举止，

他笑脸面对各种侮辱，暗中揣摩着不同的人心，

就这样，一个听起来有些天方夜谭的“致富计划”在Sissoko心中一天天形成...

1995年8月，

一身西装革履，看起来不再有乡村气息的 Sissoko来到了迪拜，

带着这些年的全部积蓄，他走进了一家迪拜伊斯兰银行，

他向经理Mohammed Ayoub表示，想贷款买一辆车。

就在Ayoub按流程给他办着手续时，Sissoko提出了一个“善意”邀约，

他想邀请经理去他在迪拜的“家”共进晚餐，

面对客户的邀请，Ayoub也没多想就答应了...

这顿饭原本并没啥特别之处，直到Sissoko突然对Ayoub说：

“我有一种神奇的能力，可以凭空让一笔钱翻成两倍，如果你有兴趣的话，下次来我家吃饭可以带些钱来，我展示给你看...”

尽管什么巫术、邪术之类的超自然能力，在伊斯兰教看来都是亵渎神明的做法，

但实际上阿联酋的许多教徒还是普遍相信，某种超能力是可能存在的，

而Ayoub，也就这么被眼前这位来自马里的“神秘富商”给蒙了...

当他第二次前往Sissoko家做客时，他守约带上了一笔现金，

并且，就在他刚好走到门口，屋子里突然冲出了一个陌生男人，

大喊着：

有一个邪恶巨灵刚刚袭击了他...

跟着走出来的Sissoko看到了Ayoub的到来，

他一脸严肃的警告着这位经理，自己正在“施法”，

千万不要像刚刚那个男人一样一惊一乍，

这样会吓走巨灵，

钱就无法继续生钱了...

Ayoub按照指示将一袋现金放进了所谓的“魔法室”，

他守在门外，眼看着屋里的灯忽明忽暗，还不断冒出白烟，

紧接着，他仿佛还听到了“灵魂之声”，随后是短暂的寂静，

等到“魔法室”的门再次打开，那钱数确实翻了两倍，

Ayoub兴奋不已，可他还不知道，

自己已经深陷一场策划已久的骗局...

所谓变钱超能力当然是Sissoko瞎编的，

他在迪拜的“家”是临时租的，那位遭遇巨灵袭击的陌生男子也是雇来打配合的，

什么来自马里的“富商”，沉着稳重的西装男形象，

也只不过的Sissoko为了方便行骗，给自己虚构出来的人设...

但就是这么一个看起来甚至有些low的谎言，

Ayoub却深信不疑，他相信只要自己拿银行的钱给Sissoko，

它们就会越变越多，把原本的数目悄悄放回银行，

多出来的钱两人分着花，

神不知鬼不觉，互惠互利，有何不可呢...

就这样，从1995年至1998年，

Ayoub利用职务之便，给Sissoko在伊斯兰银行的账户转了183次账，

Sissoko又将这些钱转向了他在世界各地银行开设的不同账户，

前前后后，银行约2.42亿美金就这么“不翼而飞”...

按道理，给你打钱就是让你“施个法”，

翻两倍以后把本金还回来才是“合理”流程,

Sissoko这么不断的转移钱款，怎么可能丝毫没有引起Ayoub的怀疑呢？

原来，作为计划的一部分，

在Ayoub开始给他拿钱后没几周，Sissoko就扯了“出差”的理由，

离开了迪拜...

他开始忙于去各国的银行开户，并使用另一种骗术，

将自己伊斯兰银行账户里的钱不断的往外转，

比如，1995年11月，Sissoko来到了位于美国纽约的花旗银行，

在那里，他不仅是给自己开了户，还成功勾搭上了一位出纳员，

两人很快就坠入爱河，结了婚，

他和出纳员妻子的婚姻关系，显然让他在操作转账这事儿上的畅通无阻：

“花旗违规帮他将超过1亿美元电汇到了美国，每次事成他都会给妻子分100万...”迈阿密律师Alan Fine在后来的采访中说道...

而且，这位纽约的出纳员并不是Sissoko唯一的妻子，

他在其他很多地方如法炮制，诱骗银行里的女员工为自己操作转账。

没有人知道Sissoko通过这样的方式到底娶了多少位妻子，

“大多数女性其实是知道彼此的存在的，她们来自非洲、迈阿密、纽约，全都为金钱失了心智...”

巨额财富滚滚入账，Sissoko再也不是当年的穷小子了，

他一边找着各种理由搪塞着还在苦苦等待“钱生钱”的Ayoub，

一边开始了挥金如土的生活...

他买了几架二手的霍克-西德利125型和和波音725s型客机，

开办了一家与家乡同名的航空公司“Air Dabia”，

他实现了自己童年的梦想——让西非的交通变得更便利...

然而，1996年7月，

已经完全沉迷于物欲的Sissoko犯下了一个严重的错误，

他想买下两架曾在越南战争中服役的休伊直升机，

由于这种直升机可以改装成武装军力，因此需要特殊的出口许可证才能买走，

Sissoko的手下为了尽快完成老大的心愿，花了3万美元试图向海关官员行贿，

可惜却是弄巧成拙，直接就被逮捕了，

国际刑警组织也因此向Sissoko发起了追捕令，

最后，他在日内瓦被警方带走...

Tom Spencer是当时为Sissoko进行辩护的律师，

至今，他还记得当他抵达日内瓦Champ Dollon监狱时，

监狱长对他说出的那番三观全无的话：

“他问我是不是来引渡Sissoko回美国的，我说现在还不好说，

结果他回了我句，请尽量拖延时间，别让Sissoko走，

因为他每天都会派人从巴黎空运好吃的回来给大伙儿分着吃...”

尽管狱长是千百个“不舍”这位有钱的罪犯，

但Sissoko还是很快就被引渡回了美国佛罗里达，

并且通过两个新花招，迅速恢复了自由身...

第一，动员一切在美国有影响力的人为他站台。

Tom Spencer表示，当时有外交官为Sissoko出席保释听证会，

就连美国前参议员Birch Bayh也参加了他的辩护团队：

“我震惊极了，为什么这帮有权有势的政治家要帮一个看起来对美国没有明显价值的外国人？”

这个疑惑很快就得到了答案，很快他就以2000万美元被保释了出来，

按照保释条例，终审判决出来前，Sissoko是必须留在当地哪都不能去的，

但他也一天都没有闲着...

他可以一个人在珠宝店消费逾50万美元，随便进一家男装店就是15万美元的开销，

据说，当时仅Sissoko的辩护团队，每个人都在事后得到了“豪车大礼”：

“他每次来店里都会买2-4辆车，总共买了近35辆，感觉这钱花的就跟玩似的，而且我从来没见过他开从我这买走的车，不知道都去哪了...”经销商Ronil Dufrene回忆道...

因为出手阔绰，Sissoko迅速成为了当地的“风云人物”，

为了转移资产他已经娶了不少“妻子”了，但这并不影响这位花花公子继续“开枝散叶”：

“他那时的外表看着很优雅，英俊，有着很强的男性魅力，很多女人都往他身上贴，不夸张的讲，为了安置不同的伴侣，他大概在城里租了23套公寓...”Sissoko的侄子回忆道...

第二，利用宣传舆论树立自己“慈善家”的形象。

Sissoko深知，一个人们眼中正面积极的人设会让审判结果受到一定影响，

因此，随着终审日期将近，他开始疯狂做起了善事，

他曾为当地一个黑人学生乐队捐赠了41万美元，

每个周四，他还会开着车四处给无家可归的人发钱...

“他至少捐出去了1400万美元，他所做的一切就是为了树立自己富有而高尚的形象，据我所知，没有哪一次捐赠行动是没有记者跟拍的...”

Sissoko的煞费苦心，最终都得到了回报，

1998年，

这次行贿案，最终只被判以43天监禁，

由于当庭认罪态度诚恳，再加上他的“善良富商”形象已经深入人心，

几乎没有一个人怀疑过Sissoko巨额财产来源到底是啥...

哥们儿就这么再次蒙混过关，服完刑后就回到了祖国马里...

然而，也是在同一时间，

远在迪拜，已经被骗了3年的Ayoub，终于“开窍”了，

一开始，是伊斯兰银行的一位审计员发现了账目完全对不上，

找到了Ayoub后，哥们儿再三联系Sissoko无果才发现，

自己大概是被坑了...

事实上，这些年连Ayoub本人都算不清到底给了Sissoko多少钱了，

直到他冷静下来算了下账才发现，

那已经是8.9亿迪拉姆，约合2.42亿美元的天文数字...

Ayoub最后因欺诈罪被判以3年监禁，

据传闻，由于Ayoub在庭上那听起来荒唐至极的超能力证词，

在狱中他还被迫接受了驱魔仪式，旨在“治好”他对邪术的迷信...

至于这起诈骗案的真正元凶Sissoko，

到现在，整整20年时间，他从来都没有受到过法律的制裁，

国际刑警组的确对他发起了逮捕令，他也至今仍是通缉犯，

但由于大哥层出不穷的避罪套路，也实在让警方无能无力...

他曾通过律师宣称，Ayoub的证词全是诬陷，

这一切只是银行经理监守自盗，他不过是对方编出来的替罪羊，

然而，种种转账信息的实锤下，法院认定Sissoko肯定脱不了干系...

眼看着狡辩是没用的了，Sissoko就干脆死守马里这座“避风港”，

一直到2014年，他的身份都是一名议员，

根据当地的法律，他可以免受任何起诉...

卸任议员一职后，Sissoko同样不用担心逮捕，

因为马里与任何国家都不存在引渡条约，

他就这么一天天被祖国密切的“保护”着...

原本，并没有人知道通缉犯Sissoko这些年过的咋样，

直到最近，BBC记者Brigitte Scheffer远赴马里进行采访，

人们才得以一窥身负“慈善家”、“诈骗犯”、“花花公子”等多个名号的他，

到底是怎么看待这一切...

（Sissoko现在在马里的居住地）

在整个采访过程中，

他谈到了自己为重建家乡所做的一切，谈到了自己曾经高达4亿美元的身家，

但当被问及从伊斯兰银行骗走的2.42亿美元，Sissoko还是矢口否认：

“这是过亿的数字，我想应该由银行的那群绅士们来解释，他们是怎么弄丢了这么大一笔钱，

我的意思是，这么多钱，怎么一个经理说拿走就拿走了呢，

我相信这笔钱的‘人间蒸发’绝不是靠Ayoub一个人授权就能完成的，他一定还有很多帮凶...”

并且，Sissoko也完全不承认和Ayoub有任何私交：

“我的确见过他，但我只是找他贷款买了一辆车，钱我已经还清了，不存在什么骗钱一说...”

那，他的“超能力”又怎么解释呢？

再一次，他继续装着傻：

“如果真的有这种魔法存在，我站在银行不动就能给自己变钱了呀...”

最后，无论Sissoko的话到底几分真几分假，

有一点是可以确定的，

即便他的财产已经所剩无几，即便他这辈子都要这样躲在山沟里，

可看起来，他确实有一种“超能力”，

一种能够永久逃避法律制裁的可怕心机...

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段君焱OrangeJoe：拍电影拍电影

Vecchio-：你可以说我酸 键盘侠，但不得不说很多公众人物都在用这种方法 花他们很小的一部分收入做慈善 ，就会有很大的名声口碑回报。也是必要时刻自己的护身符。

这该死的手啊怎么就忍不住的啊：贪字得个贫

进击的阿拉比：就像他说的，一个经理怎么可能无声无息转账2.4亿？想起来一个笑话，银行被抢劫500万被打劫了，事后劫匪看新闻，发现新闻标题是“世纪抢匪抢劫2000万”

雨夜漫步何所忧虑：确实有超能力，但不是他声称的变钱，而是催眠能力

阿飘_是只萌兔叽：给他钱的银行那大哥怕是也病的不清 这都能轻易相信 银行那么久才发现 只能说一切都是命啊 命运给了他机会

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