银行业，中国的银行业金融机构指哪些

1，中国的银行业金融机构指哪些

中华人民共和国银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。中国银行业监督管理委员会（简称银监会），负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

我国现行的金融体系包括以下机构：一、中央银行中国人民银行二、国有商业银行： 1.中国工商银行 2.中国农业银行 3.中国银行 4.中国建设银行三、股份制商业银行： 1.交通银行 2.中信实业银行 3.中国光大银行 4.深圳发展银行 5.上海浦东发展银行 6.招商银行 7.民生银行、福建兴业银行、广东发展银行、华夏银行等四、政策性银行： 1.国家开发银行 2.中国进出口银行 3.中国农业发展银行五、主要的非银行金融机构： 1.中国人民保险公司 2.信用合作社和合作银行 3.中国国际信托投资公司 4.国家外汇管理局六、外资银行和涉外金融机构 http://wenwen.sogou.com/z/q774672905.htm

1、中央银行。就是中国人民银行 2、商业银行。四大行：中国银行，中国建设银行，中国农业银行，中国工商银行。市面上绝大多数都是商业银行 3、政策性银行。国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行，中国就这3个银行是政策性银行。 4、金融资产管理公司 5、信托投资公司 6、金融租赁公司 7、信用社其实还有个投资银行，但是中国没有。中国的证券公司就相当于是投资银行。

银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。除了银行业金融机构之外的金融机构称为非银行金融机构如我们所知道的证券公司、保险公司、信用担保公司、信托机构、融资租赁机构等等。二者共同构成了一个国家的金融机构体系

中国的银行业金融机构指哪些

2，银行业的就业问题

想进银行的话—— 1 有关系的话，尽量走关系。 2 总行之外的分、支行一般会要求本地户口。当然，研究生学历（含）以上不限。 3 专业对口还是占据很大比例——金融及相关专业比较有优势。 4 英语是硬“通货”。至少要“大英四级”。建议考一下——金融英语专业资格证书（银行类）。 5 男性比较吃香。当然，银行也会要女生。 6 尽量在校有担任学生会干部、社团骨干的经历。 7 丰富的社会实践经历。——建议假期能去银行实习就去银行实习。在此基础上，丰富与银行相关金融机构（或其他）的实践经历。一定记得，这也是用人单位目前相当重视的方面。毕竟这是你区别于别人的最突出的地方。 8 学习成绩尽量优异。尽量不要挂科。虽然有些方面看起来比较残酷，但这确实是现实问题，不得不去面对。 CFA确实是进银行的有效工具，但是以楼主目前的条件，估计与CFA无缘。（报考CFA的最基本资格：金融行业从业3年以上；研究生从业2年以上）；而且目前CFA目前一般都只接受团体或者单位报名，个人报名好象不接受。

住我们对面一个中专生，学金融专业的，后来分配到中国银行，但是待遇不是很好，就进行了自学道路，经过几年的努力，他拿到了不少证书一：注册会计师，二：注册资产评诂师，三：注册律师，最近还考出了MBA就是工商管理研究生，现在在北京发展,前程很可观。我想你经过努力肯定也会有很好的前程祝你成功！

你好！住我们对面一个中专生，学金融专业的，后来分配到中国银行，但是待遇不是很好，就进行了自学道路，经过几年的努力，他拿到了不少证书一：注册会计师，二：注册资产评诂师，三：注册律师，最近还考出了mba就是工商管理研究生，现在在北京发展,前程很可观。我想你经过努力肯定也会有很好的前程祝你成功！仅代表个人观点，不喜勿喷，谢谢。

想到银行工作没有一定的关系是不行的（我有个同学就是有关系进的中国银行没有什么证）况且你的本专业不是银行类！如果足够幸运的话可能会计证会帮到你！

专业资格证一般需参加工作后才能考。要求有实践经验。想到银行工作，现在可以看一下金融方面会计学投资知识方面的书籍。各地银行年初都招应届生的实习员，可以参加干一段时间，有条件的可能留下。注意一下信息！

银行业的就业问题

3，银行的主要业务都有哪些

银行的业务可以分为：资产业务、负债业务、中间业务和表外业务等四大类。一、负债业务是指商业银行筹措资金、形成资金来源的业务，它是商业银行资产业务和其他业务的基础。主要包括存款类业务。二、资产业务是指商业银行将资金通过各种途径加以运用以取得收益的业务。包括：现金类业务、贷款类业务、投资类业务、三、中间业务：是商业银行不直接承担或形成债权债务，不动用自己的资金，替客户办理支付及其他委托事宜而从中收取手续费的业务。商业银行的中间业务主要有：结算业务、代理业务、咨询业务、保管业务等。四、表外业务：由商业银行从事的不列入资产负债表内而且不影响银行资产与负债总额的业务。包括：担保、金融衍生工具业务（如：远期外汇合约、货币互换、货币期货、货币期权、利率互换、利率期权、股票指数、期货和期权等）。

中国银行，其网络银行具有账户查询、网上支付、境外账户管理、银企对接、提供资金汇划、批量委托、授权模式定制、预约付款、定向支付、历史交易查询、代发工资、代理报销、网上支付通关税费、异地报关等功能。中国建设银行，其网络银行具有账户查询、网上缴费、网上支付、账户转账、网上速汇通、银证业务、证券业务、外汇买卖、批量业务等功能。中国工商银行，其网络银行具有账户信息查询、转账付款、在线支付、代理业务、网上支付等功能，提供了动态的演示,使人感到很方便，安全性能是最高的，另外还划分出了电话银行、企业银行、手机银行。中国农业银行，其网站功能相对较简单。其网络银行具有账户查询、账户密码修改、网上临时挂失、转账、网上缴费、网上支付等功能。总之，我知道的就这些还有一些银行的业务都和以上的银行差不多．如还有不懂的你上网去查一下，那里有你更满意的答案．

银行的主要业务都有哪些

4，为什么选择银行业

我为什么选择银行业？实话实说，我本科学的新闻学，跟银行可能八竿子打不着关系，硕士跨专业来到管理学，发现如果没有具体案例支撑和对外在环境的深入了解，理论基本无用。当然，经典书籍是一定要看的，比如德鲁克系列、科特系列、还有企业家自传，以及实时出版的财经媒体《新世纪周刊》、《财经》杂志、《第一财经周刊》和《21世纪经济报道》。　　校园招聘一开始，南方报业、新华社、第一财经我都投了简历，无奈自己所在的高校或者本人实力不济，简历筛选无一通过。我所在的城市属于二线，环境非常好，但媒体质量很差。市民化报纸竞争已经白热化，每天大街小巷的新闻策划充其量中等水平，财经新闻质量更是能够完完全全被财经门户网站替代。后来想想，媒体作为文化产业，只要在转型社会，就难以真正独立。金融专业性强，在我国刚刚起步，有看得见的未来，必然是比传媒更好的选择。　　　　再来看金融业内部划分：银行、基金、保险、证券、风投、私募还有其他。基金似乎挂靠在各大银行和券商旗下，国内的证券在行业属性上属于国际的投行，虽然不在一个水平上。证券节奏快，收入也高，但校园招聘职位基本上是让你去拉客户。保险业招聘只要大专以上学历，而且主要为保险代理员，不跟公司签合同，而是跟老板签协议，连收入都是老板给的，不交税的。风投私募似乎不存在校园招聘这一说，核心业务从业者至少要有5年以上金融从业经历，跟咱们大学生扯不上关系。　　银行相比其他金融行业，从业者多，在城市金融地位中非常显赫，城市对外贸易与大型国企资金需求支撑了银行主导的金融生态。最近的一次财经峰会上，经济学家连平认为：在未来一段时间，银行业依然是我国金融体系中的主力军。大家看看新闻就知道，成立最晚的银监会的新闻，数量上多于保监会和证监会，这说明在媒体议题设置上，银监会的活动对民生、国家的影响要更大、涉及面更广。　　另外，银行校园招聘也给了我们一次难得的机会。国有银行股份制改革上市后不过4年时间，内部公司治理结构正在优化与过度，国内业务市场竞争梯度分离才刚刚开始，正是考验各大银行竞争力的关键时期。还有一个佐证，2006年中国遵守WTO规则，允许外资银行进入国内市场，国资银行必然会有巨量人才需求，从年轻人培养就是一条必然选择。如今，各大银行对校园招聘流程越来越重视，就是一个非常明显的信号。这对有志于金融从业的年轻人来讲，机会非常难得。　　　　不过凡事也有劣势。银行作为宏观经济的资金提供者，市场经济越发达，生存环境越复杂，各种职位都有很高的风险。虽然我到现在为止没有实际银行从业经历，但做这一行一定要有审慎的思维，周到的行动和及时的沟通，千万不可粗心大意。

我也是学的财务管理，上个月刚面试完光大，当时就被问到这个问题。我大概这么回答的：我对金融的兴趣，以及家庭影响，还有我认为银行所处的金融业是整个国民经济活动的中枢，而商业银行与其他金融业的机构相比，几乎可以提供所有金融服务，而且对货币供应量以及国家宏观经济政策的实施这些方面都有重要影响，正是由于商业银行在国民经济中这样的特殊地位，在这样一个行业工作与我个人的兴趣和理想相符，所以我选择了银行业。

5，银行业和保险业哪个更好

哈哈，我来分享下我的观点。首先说银行，银行主要是吸取储户的资金，给储户利息，再将储户存下来的资金，以较高利息带给企业或是个人，这其实是银行的主要盈利模式！你认为银行的现金流很强吗？实则不是，银行拥有的只是数字，你能明白吗？银行最长期的存款就是五年，平时的银行存款，就是为了灵活方便，所以，银行实际上的大额资金并不是非常的充足。而至于保险公司，我不清楚你是否了解保险，对于寿险公司而言，像重大疾病、养老等寿险，都是若干年缴费，正常都是20年左右，这20年左右的时间，客户是每年都要定期向保险公司存钱的！而且保险公司收取的都是现金，而保险公司的真正盈利途径，主要就是靠保险公司的投资收益，如你所言，“在债券，基础设施建设等方面都差不多，保险比银行多了一个股市投资”证明你对保险了解的还是不少，也还比较关注保险，因为股市投资对于保险公司而言，就是最新保险法更新后添加的。特别是在大型的设施建设上，保险公司可以做20年以上的长期投资，就是因为他每年的客户存款只能多，不能少，非常确定，但是银行在这一点上，就比不了了！这是保险公司非常大的盈利块头。除了投资收益外，保险公司的盈利还有三项，死差费差和利差，死差是说，根据现在的人口寿命和人口总体的健康情况，都会有非常精确的统计，他会预算出客户的死亡年龄在什么情况，比如说现在，人口的平均寿命在80左右，那随着人口寿命的不断延长，到了客户80岁时，还是非常硬朗的，那保险公司当时本应该理赔给客户的身故金没有理赔出去，因为客户没有身故，比如说客户又存活了5年，那该给客户的身故金都是数十万的，就在保险公司多运用了5年，这样就加大了保险公司盈利的时间，也加大了盈利额度。费差是说银行利率，保险公司的精算师，你可不要小看了，“还有保险多了一个通过概率事件计算获取的利润，这一块属于靠天吃饭的地方，算是比银行多一个赢利点吧”你这样说就不对了，保险公司的精算，绝对不是乱蒙的，一切都要讲究数据的。如现在的银行利息较低，那保险的费率也就是按银行利率来的。当银行利息上涨后，保险公司和客户之间签订的是合同，一切照合同办事，那保险公司就还是按签订合同的低利率的标准给付客户费用，但是如果换作是高利率的情况下，保险公司应该给付就应该高很多了，但是他之前签订的是低利率的时候，所以，保险公司按合同，还是按低利率时签订的合同给付，这就是费差收益！利差，就是我提到的投资收益了！这下你明白了吧！再则，纵观全球的保险公司和银行，你不要看国内的保险公司，因为中国的保险公司成立时间最长的也才二十余年，但是国际上的老保险公司就已经是数百年的历史了，就如同我们公司的股东，英国保诚集团，距今已有160年的历史，世界的一战二战和很出名的泰坦尼克号时间，都给予过理赔，这是内资的保险公司无法比拟的经历！也是他实力的认证。因为保诚是全球所有保险公司中首创战争佩服和少儿保单的保险公司。因为在过去，孩子的存活率非常低，所以风险概率自然很高，但是各保险公司不敢承保，就是风险太大，可是保诚可以！你去看国内外所有的银行，过百年的银行，少之又少，如果我没记错，甚至没有！为什么？？？美国雷曼可以破产，但是AIG，政府却给以扶持，AIG就是保险集团，说明了什么问题呢，呵呵，希望我的解答，能让你了解到一些东西哦！

银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构。银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。保险公司是采用公司组织形式的保险人，经营保险业务。保险关系中的保险人，享有收取保险费、建立保险费基金的权利。同时，当保险事故发生时，有义务赔偿被保险人的经济损失。至于银行和保险公司哪个好，如果是工作的话，这要看自己的选择了，下面，就从银行理财和保险理财的区别来介绍。一、银行理财产品不具备保障功能，保险理财则有死亡保险的保障功能。如变额寿险的缴费是固定的，在该保单的死亡给付中，一部分是保单约定的、由准备金账户承担的固定最低死亡给付额，一部分是其投资账户的投资收益额，视每一年资金收益情况，保单现金价值会相应变化；万能寿险的缴费比较灵活，投保人在缴纳首期保费后可选择在任何时候缴纳任意数额的保费，只要保单的现金价值足以支付保单的相关费用。此外，还可以根据自身需要设定死亡保障金额，即自行分配保费在准备金账户和投资账户中的比例。二、收益不同。银行理财产品采取的主要是单利，即一定期限、一定数额的存款会有一个相对固定的收益空间。不论是固定收益还是采取浮动利息，在理财期限内，银行理财产品都采取单利。而保险理财产品则不同，大都采取复利计算。即在保险期内，投资账户中的现金价值以年为单位，进行利滚利。保险和投资理财并不冲突，应扩充保险业态的内涵，使之和金融市场紧密结合，回归保障不是唯一目标，现在应是一个市场细分、产品丰富多样的时代，各种创新产品都应被接纳。但关键在于，无论保险公司还是银行，在向消费者推荐产品时应尽到如实告知、详尽告知的义务，让重要信息公开化、透明化，让客户自己做选择，这需要银行和保险公司对银保产品有清晰的定位，收益与保障正如鱼与熊掌，想要兼得并不是易事。只有产品定位清晰，才可能做到不以避重就轻或移花接木的手段欺骗消费者。

银行！

我也认为银行业要比保险好

当然银行好

6，去银行上班需要具备哪些条件

各地地区，各大银行的招聘条件各有不同，但总结起来无外乎以下几个基本条件： (1)素质，具备良好的政治素质、优秀的思想品德、遵纪守法，诚实守信，具有良好的个人品质和职业操守，认同银行企业文化和价值观，愿意履行银行员工的义务和岗位职责。具有较强的团队合作精神、沟通能力、学习能力、创新意识和责任意识，具备良好的心理素质、仪表气质和身体素质 (2)专业，一般来说，银行可以接受的专业还是比较多的，在专业方面，银行的要求并不是很严格，只是对于经济金融类专业的科班生来说考试更有优势，所以，如果你觉得你足够优秀，你就可以投一份简历，或许就能得到一次机会。 (3)学历，硬性标准，非常严格，如果写明招硕士，那硕士以下的基本就不考虑了。另外，很多银行都写明非211工程学校不招，或者非某几所学校不招，一般来说主城区基本不招本科以下，对非主城区无特别要求，但是想报考的同学一方面要定位好，另一方面也可以曲线救国，先考入区县，再通过工作调动回主城。这些标准，通常在筛选简历的时候还是比较严格的。但是有极个别同学虽然毕业学校不符合条件，但是个人综合素质非常优秀，也有可能得到一次笔试的机会。 (4)英语四、六级。绝对的硬性标准，这也是几乎所有用人单位的要求，凭良心讲，如果因为没有通过英语四、六级，计算机一、二级等原因而失去一次工作机会，那是自己的原因。 (5)金融相关证书要求。从重要到次要依次是：会计从业资格证、证券从业资格证、基金从业资格证、银行从业资格证等。一般情况下具备一些金融行业相关证书，在网申过程中会得到银行的优先考虑。会计从业资格证部分银行在往年的招聘公告中明确提出需要具备，银行从业资格证一般等到考进银行再考也不迟，从目前银行招聘考试的招聘公告来看，还没有银行要求应届毕业生具备这个证书。所以在准备银行招聘考试过程中，这个证书不用急着准备。当然有是更好。 (6)其他条件，通常招人单位还会加上一些附加条件，如普通话，表达能力等等，很多条件基本上很难通过简历来判断，所以只要在简历上写上具备这些条件基本就能过关。扩展资料：笔试，当前工、农、中、建、交五大行已经实行了全国统考，即在统一的时间安排网申通过人员在指定地点参加机试，考试内容分为三到四块，分别是：行政能力测验、英语、专业课和性格测试，其他如浙商银行等也开始实行统考，可见统考是银行笔试的一种总体趋势。面试，一般由分行组织，分为一轮到二轮不等，采取的主要形式有结构化面试、半结构化面试和无领导小组面试。只有通过面试之后，才有可能进入银行。最后的体检环节基本不刷人。笔试考察 (1)英语（托业英语）题型分布：单选题，40道；完型填空，12道；阅读理解。考试时间：48道共90题，60分钟 (2)综合知识题型分布：银行特色知识，8道；时政题，10道；行业知识（涵盖金融、计算机等）。考试时间：30分钟 (3)行政职业能力测试题型分布：言语理解题，21道；数字运算题，4道；思维策略，5道；逻辑推理，14道；资料分析（3个图表、每组5题，共15道）考试时间：60分钟 (4)性格测试考试时间：单选90道20分钟（一般不计分） (5)科技专业知识科技类考生加考30分钟备注：具体银行笔试考试内容及比例，部分银行可以根据自身情况进行调整。面试面试一般采用的形式主要包括：无领导小组讨论、结构化面试、半结构化面试、压力面试、情景模拟等。跟公务员不一样的是，目前大部分银行在面试中还是需要做自我介绍的。最后，形象礼仪及言谈举止是否得当在银行面试中也极为重要，准备参加银行招聘考试的学生要提前了解相关细节。参考资料：搜狗百科-银行校园招聘考试

建议关注心仪的银行最近的招聘信息，各家银行的要求都不一样的，按照银行考试要求准备就可以。银行从业资格证，您可以考下，但是去银行面试时也不是硬性规定需要。银行校招时，第一轮都是笔试的，所以您复习好相关提纲，考过了笔试再到面试，面试过了再最后的体检，体检也过了就确定签offer。【扩展资料】银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行，政策性银行，商业银行，投资银行，世界银行，它们的职责各不相同。中央银行：即中国人民银行是我国的中央银行。职责：执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。政策性银行：包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。职责：参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。商业银行：包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。职责：通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。商业银行是金融机构之一，而且是最主要的金融机构，商业它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。投资银行：包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、法国兴业银行等。职责：从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构世界银行：用于资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。【参考资料】百度百科——银行

各地地区，各大银行的招聘条件各有不同，但总结起来无外乎以下几个基本条件：　　1.素质，具备良好的政治素质、优秀的思想品德、遵纪守法，诚实守信，具有良好的个人品质和职业操守，认同银行企业文化和价值观，愿意履行银行员工的义务和岗位职责。具有较强的团队合作精神、沟通能力、学习能力、创新意识和责任意识，具备良好的心理素质、仪表气质和身体素质。　　2.专业，一般来说，银行可以接受的专业还是比较多的，在专业方面，银行的要求并不是很严格，只是对于经济金融类专业的科班生来说考试更有优势，所以，如果你觉得你足够优秀，你就可以投一份简历，或许就能得到一次机会。　　3.学历，硬性标准，非常严格，如果写明招硕士，那硕士以下的基本就不考虑了。另外，很多银行都写明非211工程学校不招，或者非某几所学校不招，一般来说主城区基本不招本科以下，对非主城区无特别要求，但是想报考的同学一方面要定位好，另一方面也可以曲线救国，先考入区县，再通过工作调动回主城。这些标准，通常在筛选简历的时候还是比较严格的。但是有极个别同学虽然毕业学校不符合条件，但是个人综合素质非常优秀，也有可能得到一次笔试的机会。　　4.英语四、六级。绝对的硬性标准，这也是几乎所有用人单位的要求，如果因为没有通过英语四、六级，计算机一、二级等原因而失去一次工作机会，那就很可惜。　　其他标准，通常招人单位还会加上一些附加条件，如普通话，表达能力等等。

我就是旅游学院工商管理专业毕业的，目前在银行工作一年多了，不是非要金融专业的毕业生，当然具体条件根据各个银行以及各个地域而不同了，比如我当时进的建设银行，当年要求211全日制本科及以上学历应届毕业生，或者指定金融类院校应届毕业生，英语4级及以上，计算机会计证等不做硬性要求，你要回浙江，就要在毕业前半年左右关注浙江各银行的招聘启事，一般在网上公布，看看每家银行的条件，都不一样的，每年同一家银行也不一样，现在的规律是要求不断提高，反正想在银行干正式工，现在基本起点就是全日制本科及以上学历，英语4级及以上，有些会要求重点院校，或者金融院校，有些有地方保护主义要求本地院校，当然，更重要的是条件符合了以后就要笔试面试，这两关操作成分比较大，所以说除非你特别特别优秀，否则还是够了条件就赶紧找关系呀。

1 到银行上班，一般以金融、财会专业的人员最多。但在地方上来说，最重要的是看关系，你有亲戚能帮你搞定就行，其他专业当然银行也没有限制。 2 英语与计算机都是一些入门必须具备的条件，四级当然是要过的，计算机也是要考级的。

7，按银监会的有关规定什么是银行业案件其分哪几类

银行业人员参与的案件被称为银行业案件，根据严重程度具体分为三类，具体如下：《海南银行业金融机构案件处置工作实施细则》第三条本细则所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类： 1、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。 2、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。 3、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。扩展资料银行业案件银监会挂牌的立案审查条件：《海南银行业金融机构案件处置工作实施细则》第十条　对符合下列银监会挂牌督办案件条件之一的案件： 1、银监会领导批示的案件； 2、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件； 3、在银行业或社会上造成较大负面影响的案件； 4、发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件； 5、银监会相关监管部门认为有必要挂牌督办的其他案件。参考资料来源：中国银行业监督管理委员会-中国银监会海南监管局关于印发《海南银行业金融机构案件处置工作实施细则》的通知

  中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：为鼓励银行业金融机构自查发现案件，有效发挥案件这种机在案件防控工作中的作用，决定对银行业金融机构自查发现案件的责任追究实行区别对待政策。现将有关问题通知如下：一、  实行自查发现案件责任追究区别对待政策的基本规定（一）本通知所称自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。（二）本通知所称案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人（以下简称有关人员）在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。（三）银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于自然人作案，不适用于涉嫌单位犯罪的案件。二、银行业金融机构自查发现案件的情形（一）在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。（二）在业务流程中，通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。（三）业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。（四）在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。（五）在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。（六）银行业金融机构按照银行业监管机构（以下简称监管机构）的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。（七）作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件。（八）其他情形自查发现的案件。三、银行业金融机构自查发现案件的确认（一）发生案件的银行业金融机构及其上级机构应对该案件是否属于自查发现提出意见。监管机构应对银行业金融机构提出的意见进行确认。（二）发生案件的银行业金融机构，在第一次向上级机构报告和按照报告制度向监管机构报告案件时，认为该案件属于自查发现的，应同时提出“本案系自查发现案件的报告”。报告应详细叙述自查发现案件的背景和过程，并提出本机构的意见，经本机构领导层集体研究通过，由主要负责人签署并加盖公章后上报。（三）发生案件的银行业金融机构，在第一次报告案件时，未提出该案件属于自查发现的案件，而是在案件查处的后续报告中提出的，应在“本案系自查发现案件的报告”中着重说明延后提出的原因。（四）上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后，应在2个工作日内完成审查工作，必要时应责成有关部门实地审核，并得出相应结论。对审查（审核）确系自查发现案件的，由审查（审核）的银行业金融机构向负责监管发案银行业金融机构的监管机构报告。（五）负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后，应在5个工作日内完成核查工作。对银行业金融机构所提意见无异议的，应予肯定回复；有疑问的，应要求补充说明；认为不属于自查发现案件的，应说明否定理由予以退回。监管机构在5个工作日内未完成核查工作的，应通知银行业金融机构延后回复，但延后不得超过5个工作日。（六）监管机构在核查工作中，对百万元以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构（含相当级别）一年之内有三个以上分支机构发生的同质同类案件、延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件，应重点核查，并应视情况实地核查。由银监分局核查的，应向银监局报备；由中小银行跨地区设立的分支机构属地监管机构核查的，应知会该分支机构的法人监管机构。（七）银监局按照有关规定向银监会报告大案要案等重大突发事件时，如果认为该案是自查发现的案件<br><br><br><br>户外<a href="http://wenwen.soso.com/z/urlalertpage.e?sp=swww.gouwuwang.net.cn%2flisting-2203.htm" target="_blank">www.gouwuwang.net.cn/listing-2203.htm</a>

银行案件定义及分类（一）案件定义《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。” （二）案件分类在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类： 1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。 2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。 3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。二、适用案件定义及分类若干问题的解释（一）案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6号）第二条规定的人员。（二）案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院令第310号）和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》（银监通〔2007〕27号）。（三）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。三、部分特殊案件及例外情况统计归类的说明（一）商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。（二）银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统计。（三）涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件进行统计。（四）网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计，按月报送案件数据。四、其他有关要求（一）各银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。（二）银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，应初步明确案件所属类别，在案件分类情况发生变化时，要及时报送后续报告进行调整。 “一案四问责”制度，是指对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责，对领导责任人的问责坚持“上追两级”。